Quais são as preocupações especiais das grandes instituições financeiras?

As grandes somas de dinheiro trocadas no mercado de capitais de ações e dívidas geralmente passam pelo canal de grandes instituições financeiras. Essas empresas financeiras estão expostas a um grande risco de possíveis fraudes e outros fatores, causando preocupações em todo o setor sobre o futuro. Para alguns, essas preocupações cercam o potencial de uma resposta à fraude dos legisladores que desencadeia muita regulamentação. Outros podem ter preocupações com violações da privacidade, enquanto outros ainda foram vítimas de golpes.

O excesso de regulamentação é uma preocupação das grandes instituições financeiras. Essa preocupação inclui um presságio de que os legisladores podem criar regras arbitrárias nos mercados para evitar não fazer nada. Essa tendência pode ser possível pelos reguladores após uma série de eventos que provam instabilidade e graves perdas de mercado, com o potencial de criar um efeito sistêmico na economia. A preocupação é que o que for decidido cause mais danos do que benefícios aos mercados de capitais e lucros corporativos. Uma maneira de os executivos-chave das grandes instituições financeiras protegerem-se contra a regulamentação prejudicial é tornar-se parte do diálogo com os reguladores para aumentar as chances de que qualquer mudança que ocorra não seja excessivamente prejudicial.

A liquidez representa a facilidade com que títulos e ativos financeiros podem ser convertidos em dinheiro. Alguns dos ativos mantidos por grandes instituições financeiras são extremamente ilíquidos, o que pode ser uma preocupação para essas empresas. Existem maneiras de se proteger contra a ameaça de se tornar incapaz de gerar liquidez. Por exemplo, se uma grande instituição financeira supervisiona o capital de clientes em valores mobiliários considerados ilíquidos, pode atribuir um período de bloqueio durante o qual os investidores não podem retirar capital. Esse recurso pode impedir a instituição financeira de vender quaisquer ativos em um frenesi, na tentativa de satisfazer as demandas dos clientes.

A fraude é uma preocupação de grandes instituições financeiras. Essas empresas têm acesso a informações altamente confidenciais pertencentes a clientes. Se houver algum tipo de violação de segurança, pela Internet ou por algum outro vazamento inescrupuloso, os resultados poderão ser prejudiciais aos clientes e à reputação da empresa. Para combater isso, grandes instituições financeiras gastam grandes somas de dinheiro em sistemas de proteção de dados e gerenciamento de riscos.

Os fundos de hedge funds são veículos de investimento administrados por profissionais que investem em outros fundos de hedge. Algumas grandes instituições financeiras administram fundos e existem preocupações em torno do potencial de investimento em algum esquema fraudulento. Geralmente, são tomadas grandes medidas na devida diligência e verificação para proteger a instituição contra fraudes, mas historicamente as grandes empresas foram expostas a outros golpes de investimento.