Jakie są szczególne obawy dużych instytucji finansowych?
Duże kwoty pieniędzy wymieniane na rynkach kapitałowych i dłużnych instrumentów kapitałowych często trafiają do kanału dużych instytucji finansowych. Te firmy finansowe są narażone na duże ryzyko potencjalnych oszustw i innych czynników, co powoduje obawy w całej branży dotyczące przyszłości. Dla niektórych te obawy otaczają potencjał reakcji na oszustwa ze strony prawodawców, które powodują zbyt wiele regulacji. Inni mogą mieć obawy dotyczące naruszenia prywatności, podczas gdy inni wciąż padają ofiarą oszustw.
Nad regulacjami są obawy dużych instytucji finansowych. Ta obawa obejmuje przeczucie, że prawodawcy mogą tworzyć arbitralne reguły na rynkach, aby nie robić nic. Taka tendencja może być możliwa przez organy regulacyjne po serii zdarzeń, które dowodzą niestabilności, a poważne straty rynkowe mogą potencjalnie wywołać systemowy wpływ na gospodarkę. Problem polega na tym, że decyzja, która zostanie podjęta, spowoduje więcej szkody niż pożytku dla rynków kapitałowych i zysków przedsiębiorstw. Jednym ze sposobów ochrony kluczowych dyrektorów dużych instytucji finansowych przed szkodliwymi regulacjami jest włączenie się w dialog z organami regulacyjnymi w celu zwiększenia szans, że każda zmiana, która nastąpi, nie będzie nadmiernie szkodliwa.
Płynność oznacza łatwość konwersji finansowych papierów wartościowych i aktywów na gotówkę. Niektóre aktywa posiadane przez duże instytucje finansowe są wyjątkowo niepłynne, co może budzić obawy tych firm. Istnieją sposoby ochrony przed zagrożeniem niemożności wygenerowania płynności. Na przykład, jeśli duża instytucja finansowa nadzoruje kapitał klientów w papierach wartościowych uznanych za niepłynne, może wyznaczyć okres blokady, podczas którego inwestorzy nie mogą wycofać kapitału. Ta funkcja może uniemożliwić instytucji finansowej szaloną sprzedaż aktywów w celu zaspokojenia potrzeb klientów.
Oszustwo jest problemem dużych instytucji finansowych. Firmy te mają dostęp do bardzo poufnych informacji należących do klientów. Jeśli dojdzie do jakiegoś naruszenia bezpieczeństwa, przez Internet lub inny nieuczciwy wyciek, wyniki mogą być szkodliwe dla klientów i reputacji firmy. Aby temu przeciwdziałać, duże instytucje finansowe wydają duże kwoty na systemy ochrony danych i zarządzania ryzykiem.
Fundusze funduszy hedgingowych są instrumentami inwestycyjnymi prowadzonymi przez specjalistów inwestujących w inne fundusze hedgingowe. Niektóre duże instytucje finansowe zarządzają funduszem funduszy i istnieją obawy dotyczące możliwości inwestowania w nieuczciwy program. W celu ochrony instytucji przed oszustwami podejmowane są zwykle duże środki w ramach należytej staranności i weryfikacji, ale historycznie duże firmy były narażone na inne oszustwa inwestycyjne.