Vilka är de stora finansiella institutionernas speciella problem?
De stora summorna pengar som byts ut på aktie- och skuldkapitalmarknaden går ofta genom kanalen för stora finansiella institutioner. Dessa finansiella företag utsätts för mycket risk för potentiellt bedrägeri och andra faktorer, vilket orsakar oro i hela branschen om framtiden. För vissa omger dessa problem potentialen för ett svar på bedrägeri från lagstiftare som utlöser för mycket reglering. Andra kan ha oro för kränkningar av privatlivet medan andra fortfarande har varit offer för bedrägerier.
Överreglering är ett problem för stora finansiella institutioner. Denna oro inkluderar en förutslagning om att lagstiftare kan skapa godtyckliga regler på marknaderna för att undvika att göra någonting. En sådan tendens kan vara möjlig av tillsynsmyndigheter efter en serie händelser som bevisar instabilitet och allvarliga marknadsförluster har potential att skapa en systemisk effekt på ekonomin. Oroet är att det som beslutas kommer att orsaka mer skada än nytta för kapitalmarknaderna och företagens vinster. Ett sätt som viktiga chefer vid stora finansinstitut skyddar mot skadlig reglering är att bli en del av dialogen med tillsynsmyndigheterna för att öka chansen att eventuella förändringar som inträffar inte är alltför skadliga.
Likviditet representerar den lätthet då finansiella värdepapper och tillgångar kan konverteras till kontanter. En del av tillgångar som innehas av stora finansiella institut är extremt illikvida, vilket kan vara ett problem för dessa företag. Det finns sätt att skydda mot hotet om att inte kunna skapa likviditet. Till exempel, om ett stort finansiellt institut övervakar kapital för kunder i värdepapper som bedöms illikvida, kan de tilldela en låsperiod under vilken investerare inte kan ta ut kapital. Denna funktion kan förhindra att finansinstitutet säljer tillgångar i ett vansinne i ett försök att tillgodose kundens krav.
Bedrägeri är ett problem för stora finansiella institutioner. Dessa företag är intresserade av mycket känslig information som tillhör kunder. Om det finns ett säkerhetsbrott av något slag, antingen via Internet eller genom någon annan skrupellös läcka, kan resultaten skada kunderna och företagets rykte. För att bekämpa detta spenderar stora finansinstitut stora summor pengar i dataskydd och riskhanteringssystem.
Hedgefondernas fond är investeringsfordon som drivs av proffs som investerar i andra hedgefonder. Vissa stora finansiella institutioner driver fonder och det finns problem med att investera i något bedrägligt system. Stora åtgärder vidtas vanligtvis i due diligence och vetting för att skydda institutionen från bedrägeri, men historiskt sett har stora företag blivit utsatta för andra investeringsbedrägerier.