Wat doen vermogensbeheerders?
Assetmanagementbedrijven zijn financiële instellingen die de beleggingen van zowel individuele klanten als bedrijven beheren. Sommige vermogensbeheerders bieden individuele service en accountbeheer voor elke individuele klant, terwijl anderen de middelen van veel klanten bundelen om meer gediversifieerde handelsopties te creëren. Klanten van vermogensbeheer voeren een verscheidenheid aan taken voor hun klanten uit, waaronder portefeuilleanalyse, marktvoorspelling, beleggingsadvies, implementatie van beleggingsstrategieën en prestatieanalyse.
Elke belegger wil ervoor zorgen dat zijn of haar activa zo efficiënt mogelijk werken om rendement te genereren. Terwijl sommige particuliere beleggers voldoende marktkennis hebben om hun eigen geld efficiënt te beheren, kunnen anderen de diensten van vermogensbeheerders nodig hebben om hun geld te laten werken. Een van de eerste dingen die een vermogensbeheerder voor een klant zal doen, is zijn of haar huidige portefeuille analyseren en een strategie voor toekomstige beleggingen voorstellen. Portfolio-analyse kan klanten laten zien waar zwakke punten in een huidig investeringsplan kunnen worden omgezet in sterke punten en hoe huidige markttrends kunnen worden gebruikt om nieuwe investeringsbeslissingen te nemen. De vermogensbeheerder stelt meestal een investeringsplan op op basis van zijn of haar onderzoek en analyse van de markt en de doelstellingen van de belegger.
Een van de voordelen van vermogensbeheerders die werken door middelen te bundelen, is dat ze klanten mogelijk beleggingsmogelijkheden kunnen bieden die voor hen niet op individueel niveau beschikbaar zouden zijn. Aangezien het bundelen van middelen meer investeringskapitaal betekent, kunnen preferentiële tarieven en aankoopopties openstaan voor beleggers die hier niet alleen voor in aanmerking kunnen komen. Beleggers ontvangen rendement in verhouding tot hun beleggingen in het algemene fonds. Hoewel dit meer kansen kan bieden, kan het ook de opties van elke individuele belegger beperken tot investeringen waarin het bedrijf zich vertrouwt.
Zodra een investeringsplan is gegenereerd en geïmplementeerd, monitoren vermogensbeheerbedrijven de strategie en verstrekken ze klanten regelmatig winst- en prestatieverklaringen. Hierdoor kan de klant weten hoe goed het fonds presteert, in vergelijking met de vermelde doelen en de oorspronkelijke prestatieschattingen van het bedrijf. Aangezien een vermogensbeheerbedrijf alleen klanten behoudt als het een regelmatige trend van rendement kan laten zien, zijn vermogensbeheerders vaak zeer gemotiveerd om zo goed opgeleid en verantwoordelijk mogelijk te zijn. Helaas nemen zelfs de slimste beleggingsprofessionals geen onfeilbare beslissingen, zoals te zien in de crisis op de financiële markten van 2008. Zoals bij alle beleggingstactieken, garandeert het gebruik van een vermogensbeheerder geen winst, maar kan het diensten en strategieën bieden die beleggers niet de tijd of expertise hebben om zichzelf te beheren.