Vad gör kapitalföretag?

Kapitalförvaltningsföretag är finansiella institutioner som hanterar investeringar för både enskilda kunder och företag. Vissa kapitalförvaltningsföretag kan tillhandahålla individuell service och kontohantering för varje enskild kund, medan andra samlar resurser för många kunder för att skapa mer diversifierade handelsalternativ. Kapitalförvaltningskunder utför en mängd olika uppgifter för sina kunder, inklusive portföljanalys, marknadsprognoser, investeringsrådgivning, implementering av investeringsstrategier och resultatanalys.

Varje investerare vill se till att hans eller hennes tillgångar arbetar så effektivt som möjligt för att skapa avkastning. Medan vissa privata investerare har tillräckligt med marknadsföring för att effektivt kunna hantera sina egna pengar, kan andra kräva att tillgångsföretagens tjänster ska sätta sina pengar i arbete. En av de första saker som en kapitalförvaltare kommer att göra för en kund är att analysera sin nuvarande portfölj och föreslå en strategi för framtida investeringar. Portföljanalys kan visa kunder där svagheter i en aktuell investeringsplan kan förvandlas till styrkor och hur aktuella marknadstrender kan användas för att informera om nya investeringsbeslut. Kapitalförvaltaren kommer vanligtvis att utarbeta en investeringsplan baserad på hans eller hennes forskning och analys av marknaden och investerarens mål.

En av fördelarna med kapitalförvaltningsföretag som arbetar med att samla resurser är att de kanske kan erbjuda kunder investeringsmöjligheter som inte skulle vara tillgängliga för dem på en individuell nivå. Eftersom samlingsresurser innebär större investeringskapital kan förmånsräntor och inköpsalternativ vara öppna för investerare som inte kunde kvalificera sig för dem ensam. Investerare får avkastning i förhållande till sina investeringar i den allmänna fonden. Även om detta kan ge större möjligheter, kan det också begränsa alternativen för varje enskild investerare till investeringar där företaget känner sig förtroligt.

När en investeringsplan har genererats och implementerats övervakar kapitalförvaltningsföretag sedan strategin och ger kunderna regelbundna resultat- och resultatrapporter. Detta gör det möjligt för kunden att veta hur väl fonden presterar, i jämförelse med angivna mål och de ursprungliga resultatuppskattningarna som ges av företaget. Eftersom ett kapitalförvaltningsföretag endast behåller kunder om det kan visa en regelbunden avkastningstrend, är kapitalförvaltare ofta mycket motiverade att vara så utbildade och ansvarsfulla som möjligt. Tyvärr, som det ses i finansmarknadskrisen 2008, fattar inte ens de smartaste investeringarna professionella beslut. Som med alla investeringstaktiker garanterar inte användning av ett kapitalförvaltningsföretag en vinst utan kan tillhandahålla tjänster och strategier som investerare varken har tid eller kompetens att hantera själva.