Hva gjør kapitalforvaltningsselskaper?

Kapitalforvaltningsselskaper er finansinstitusjoner som forvalter investeringene til både individuelle kunder og selskaper. Noen kapitalforvaltningsselskaper kan tilby individuell service og kontoadministrasjon for hver enkelt klient, mens andre samler ressursene til mange klienter for å skape mer diversifiserte handelsalternativer. Asset management-klienter utfører en rekke oppgaver for sine kunder, inkludert porteføljeanalyse, markedsvarsling, investeringsrådgivning, implementering av investeringsstrategier og resultatanalyse.

Hver investor ønsker å forsikre seg om at eiendelene hans jobber så effektivt som mulig for å skape avkastning. Mens noen private investorer har nok markedskyndige til å effektivt forvalte sine egne penger, kan andre kreve at tjenester fra kapitalforvaltningsselskaper setter pengene sine i arbeid. Noe av det første en kapitalforvalter vil gjøre for en klient er å analysere sin nåværende portefølje og foreslå en strategi for fremtidig investering. Porteføljeanalyse kan vise kunder hvor svakheter i en nåværende investeringsplan kan gjøres om til styrker, og hvordan dagens markedstrender kan brukes til å informere om nye investeringsbeslutninger. Kapitalforvalteren vil vanligvis utarbeide en investeringsplan basert på hans eller hennes forskning og analyse av markedet og investorens mål.

En av fordelene med kapitalforvaltningsselskaper som jobber med å samle ressurser, er at de kan være i stand til å presentere kunder investeringsmuligheter som ikke vil være tilgjengelige for dem på individuelt nivå. Siden samle ressurser betyr større investeringskapital, kan fortrinnsrater og kjøpsalternativer være åpne for investorer som ikke kan kvalifisere for dem alene. Investorer mottar avkastning i forhold til investeringene i det generelle fondet. Selv om dette kan gi større muligheter, kan det også begrense alternativene til hver enkelt investor til investeringer der selskapet føler seg fortrolige.

Når en investeringsplan er generert og implementert, overvåker kapitalforvaltningsselskaper deretter strategien og gir kundene regelmessige inntekter og resultater. Dette gjør det mulig for kunden å vite hvor godt fondet presterer, i forhold til uttalte mål og de opprinnelige resultatestimatene som er gitt av selskapet. Siden et kapitalforvaltningsfirma bare vil beholde klienter hvis det kan vise en jevn trend med avkastning, er kapitalforvaltere ofte svært motiverte til å være så utdannet og ansvarlig som mulig. Dessverre, som det ble sett i finansmarkedskrisen i 2008, tar selv de smarteste investeringsfagfolk ikke idiotsikre avgjørelser. Som med all investeringstaktikk garanterer ikke bruk av et kapitalforvaltningsselskap et overskudd, men kan gi tjenester og strategier som investorer verken har tid eller kompetanse til å styre selv.