Co robią firmy zarządzające aktywami?
Firmy zarządzające aktywami to instytucje finansowe, które zarządzają inwestycjami zarówno klientów indywidualnych, jak i firm. Niektóre firmy zarządzające aktywami mogą świadczyć indywidualne usługi i zarządzać kontami dla każdego klienta, podczas gdy inne łączą zasoby wielu klientów, aby stworzyć bardziej zróżnicowane opcje handlowe. Klienci zarządzający aktywami wykonują dla swoich klientów różnorodne zadania, w tym analizę portfela, prognozowanie rynku, doradztwo inwestycyjne, wdrażanie strategii inwestycyjnych i analizę wyników.
Każdy inwestor chce mieć pewność, że jego aktywa działają tak skutecznie, jak to możliwe, aby generować zwroty. Podczas gdy niektórzy inwestorzy prywatni mają wystarczającą wiedzę rynkową, aby efektywnie zarządzać swoimi pieniędzmi, inni mogą wymagać usług firm zarządzających aktywami, aby zainwestować swoje pieniądze. Jedną z pierwszych rzeczy, które zarządzający aktywami zrobi dla klienta, jest analiza jego obecnego portfela i zaproponowanie strategii przyszłych inwestycji. Analiza portfela może pokazać klientom, gdzie słabości obecnego planu inwestycyjnego można przekształcić w mocne strony, oraz w jaki sposób można wykorzystać obecne trendy rynkowe do podjęcia nowych decyzji inwestycyjnych. Zarządzający aktywami zwykle sporządza plan inwestycyjny na podstawie swoich badań i analizy rynku oraz celów inwestora.
Jedną z korzyści firm zarządzających aktywami, które działają poprzez łączenie zasobów, jest to, że mogą być w stanie zaoferować klientom możliwości inwestowania, które nie byłyby dla nich dostępne na poziomie indywidualnym. Ponieważ łączenie zasobów oznacza większy kapitał inwestycyjny, preferencyjne stawki i opcje zakupu mogą być otwarte dla inwestorów, którzy nie mogą się do nich zakwalifikować samodzielnie. Inwestorzy otrzymują zwroty proporcjonalne do swoich inwestycji w fundusz ogólny. Chociaż może to zapewnić większe możliwości, może również ograniczyć opcje każdego inwestora do inwestycji, w które firma czuje się zaufana.
Po wygenerowaniu i wdrożeniu planu inwestycyjnego firmy zarządzające aktywami monitorują strategię i dostarczają klientom regularne zestawienia zysków i wyników. To pozwala klientowi wiedzieć, jak dobrze fundusz działa, w porównaniu do ustalonych celów i pierwotnych szacunków wyników podanych przez firmę. Ponieważ firma zarządzająca aktywami zatrzyma klientów tylko wtedy, gdy będzie w stanie wykazywać regularny trend zwrotów, zarządzający aktywami są często silnie zmotywowani do jak największej edukacji i odpowiedzialności. Niestety, jak widać podczas kryzysu na rynku finansowym w 2008 r., Nawet najmądrzejsi specjaliści od inwestycji nie podejmują niezawodnych decyzji. Podobnie jak w przypadku wszystkich taktyk inwestycyjnych, korzystanie z firmy zarządzającej aktywami nie gwarantuje zysku, ale może zapewniać usługi i strategie, których inwestorzy nie mają czasu ani wiedzy, aby samodzielnie się zarządzać.