O que as empresas de gerenciamento de ativos fazem?

Empresas de gerenciamento de ativos são instituições financeiras que gerenciam os investimentos de clientes individuais e empresas. Algumas empresas de gerenciamento de ativos podem fornecer serviço individual e gerenciamento de contas para cada cliente individual, enquanto outras agrupam os recursos de muitos clientes para criar opções de negociação mais diversificadas. Os clientes de gerenciamento de ativos realizam uma variedade de tarefas para seus clientes, incluindo análise de portfólio, previsão de mercado, consultoria de investimento, implementação de estratégias de investimento e análise de desempenho.

Todo investidor deseja garantir que seus ativos estejam funcionando da maneira mais eficiente possível para gerar retornos. Enquanto alguns investidores privados têm conhecimento de mercado suficiente para gerenciar eficientemente seu próprio dinheiro, outros podem exigir que os serviços das empresas de gestão de ativos ponham seu dinheiro para trabalhar. Uma das primeiras coisas que um gerente de ativos fará por um cliente é analisar seu portfólio atual e sugerir uma estratégia para investimentos futuros. A análise de portfólio pode mostrar aos clientes onde os pontos fracos de um plano de investimento atual podem ser transformados em pontos fortes e como as tendências atuais do mercado podem ser usadas para informar novas decisões de investimento. O gerente de ativos geralmente elabora um plano de investimento com base em sua pesquisa e análise do mercado e nos objetivos do investidor.

Um dos benefícios das empresas de gerenciamento de ativos que trabalham reunindo recursos é que elas podem apresentar aos clientes oportunidades de investimento que não estariam disponíveis para eles em nível individual. Como reunir recursos significa maior capital de investimento, taxas preferenciais e opções de compra podem estar abertas a investidores que não poderiam se qualificar apenas para eles. Os investidores recebem retornos proporcionais aos seus investimentos no fundo geral. Embora isso possa proporcionar maior oportunidade, também pode limitar as opções de cada investidor individual aos investimentos nos quais a empresa se sente confiante.

Depois que um plano de investimento é gerado e implementado, as empresas de gerenciamento de ativos monitoram a estratégia e fornecem aos clientes declarações regulares de ganhos e desempenho. Isso permite que o cliente saiba o desempenho do fundo, em comparação com as metas estabelecidas e as estimativas de desempenho originais fornecidas pela empresa. Como uma empresa de gerenciamento de ativos só retém clientes se puder mostrar uma tendência regular de retorno, os gerentes de ativos geralmente são altamente motivados para serem o mais educados e responsáveis ​​possível. Infelizmente, como visto na crise do mercado financeiro de 2008, mesmo os profissionais de investimento mais inteligentes não tomam decisões infalíveis. Como em todas as táticas de investimento, o uso de uma empresa de gestão de ativos não garante lucro, mas pode fornecer serviços e estratégias que os investidores não têm tempo nem conhecimento para gerenciar a si próprios.