Was machen Vermögensverwalter?

Vermögensverwaltungsgesellschaften sind Finanzinstitute, die die Anlagen einzelner Kunden und Unternehmen verwalten. Einige Vermögensverwaltungsgesellschaften stellen möglicherweise für jeden einzelnen Kunden eine individuelle Dienstleistungs- und Kontoverwaltung bereit, während andere die Ressourcen vieler Kunden bündeln, um vielfältigere Handelsoptionen zu schaffen. Vermögensverwaltungskunden führen für ihre Kunden eine Vielzahl von Aufgaben aus, darunter Portfolioanalyse, Marktprognose, Anlageberatung, Umsetzung von Anlagestrategien und Performance-Analyse.

Jeder Investor möchte sicherstellen, dass sein Vermögen so effizient wie möglich arbeitet, um Renditen zu erzielen. Während einige Privatanleger über ausreichende Marktkenntnisse verfügen, um ihr eigenes Geld effizient zu verwalten, müssen andere möglicherweise die Dienste von Vermögensverwaltungsunternehmen in Anspruch nehmen, um ihr Geld einzusetzen. Einer der ersten Schritte eines Vermögensverwalters für einen Kunden ist die Analyse seines aktuellen Portfolios und der Vorschlag einer Strategie für zukünftige Investitionen. Die Portfolioanalyse kann Kunden zeigen, wo aus Schwächen eines aktuellen Anlageplans Stärken werden können und wie aktuelle Markttrends genutzt werden können, um neue Anlageentscheidungen zu treffen. Der Vermögensverwalter erstellt in der Regel einen Anlageplan auf der Grundlage seiner Marktforschung und -analyse sowie der Ziele des Anlegers.

Einer der Vorteile von Vermögensverwaltungsunternehmen, die Ressourcen bündeln, besteht darin, dass sie Kunden möglicherweise Investitionsmöglichkeiten bieten können, die ihnen auf individueller Ebene nicht zur Verfügung stehen. Da die Bündelung von Ressourcen ein größeres Investitionskapital bedeutet, können Vorzugskurse und Kaufoptionen Anlegern offenstehen, die sich nicht für sie allein qualifizieren könnten. Anleger erhalten Erträge im Verhältnis zu ihren Anlagen in den allgemeinen Fonds. Dies kann zwar größere Chancen bieten, aber auch die Optionen jedes einzelnen Anlegers auf Anlagen beschränken, bei denen sich das Unternehmen sicher fühlt.

Sobald ein Investitionsplan erstellt und umgesetzt wurde, überwachen die Vermögensverwalter die Strategie und stellen ihren Kunden regelmäßige Gewinn- und Leistungsaussagen zur Verfügung. Auf diese Weise kann der Kunde erkennen, wie gut der Fonds im Vergleich zu den festgelegten Zielen und den ursprünglichen, vom Unternehmen angegebenen Schätzungen zur Wertentwicklung abschneidet. Da eine Vermögensverwaltungsgesellschaft Kunden nur dann binden wird, wenn sie einen regelmäßigen Renditetrend aufweist, sind Vermögensverwalter häufig hoch motiviert, so gut ausgebildet und verantwortungsbewusst wie möglich zu sein. Leider treffen, wie in der Finanzmarktkrise 2008 zu sehen, selbst die klügsten Investmentprofis keine narrensicheren Entscheidungen. Wie bei allen Anlagetaktiken garantiert der Einsatz einer Vermögensverwaltungsgesellschaft keinen Gewinn, bietet jedoch unter Umständen Dienstleistungen und Strategien, für die Anleger weder die Zeit noch das Fachwissen haben, um sich selbst zu verwalten.