Wat is een in aanmerking komende contractdeelnemer?

Een in aanmerking komende contractdeelnemer is een entiteit die recht heeft op vrijstellingen van bepaalde financiële voorschriften. Dit betekent meestal een organisatie of gestructureerde beleggingspool zoals een pensioenplan, hoewel personen met een hoger vermogen ook in aanmerking kunnen komen. Dankzij deze vrijstellingen kunnen in aanmerking komende contractdeelnemers worden betrokken bij transacties en andere financiële activiteiten die normaal niet zijn toegestaan ​​door financiële voorschriften vanwege bezorgdheid over risico's. Activiteiten met een hoog risico zijn uitgesloten voor leden van het grote publiek uit bezorgdheid om hun veiligheid als investeerders en marktdeelnemers.

In verordeningen wordt duidelijk aangegeven welke entiteiten recht hebben op deze speciale behandeling volgens de wet. Dit kan per land verschillen, maar omvat vaak verzekeringsmaatschappijen, grote fondsen, banken en bedrijven met aanzienlijke activa. Entiteiten die al onderworpen zijn aan overheidsregulering, zoals pensioenfondsen, komen ook in aanmerking, omdat hun activiteiten door toezichthouders worden gecontroleerd op tekenen van illegale of gevaarlijke activiteit en het misschien niet nodig is om hun niveau van marktdeelname te beperken. Zeer rijke mensen kunnen mogelijk ook in aanmerking komen, afhankelijk van de regionale voorschriften.

Beleggingsbeheerders, makelaars en adviseurs kunnen bepalen of een klant een in aanmerking komende contractdeelnemer is volgens de wettelijke normen. Als de klant aan de criteria voldoet, zijn er meer financiële hulpmiddelen beschikbaar voor het gebruik van de klant, wat een verscheidenheid aan investeringsactiviteiten mogelijk maakt. Deze kunnen complexe, risicovolle kansen omvatten, zoals bloktransacties. Leden van het publiek zijn specifiek uitgesloten vanwege zorgen over liquiditeit en veiligheid; de veronderstelling met een in aanmerking komende contractdeelnemer is dat de entiteit het risico kent en zich comfortabel voelt bij het beheren van de bijbehorende problemen.

Regelgevers houden toezicht op handels- en investeringsactiviteiten, inclusief transacties die worden uitgevoerd door in aanmerking komende contractdeelnemers. Als ze vaststellen dat een entiteit niet echt in aanmerking komt voor deze status, kunnen boetes en andere straffen worden opgelegd. Deze zijn ontworpen om valse claims aan te moedigen en om makelaars en anderen te reguleren die mogelijk betrokken zijn bij het bepalen of klanten in aanmerking komen. Als ze documentatie vervalsen of de voorschriften niet begrijpen, kan dit hun klanten in gevaar brengen.

Op het gebied van internationale handel kan dit een complex onderwerp worden. Een entiteit kan in aanmerking komen als een in aanmerking komende contractdeelnemer in de ene natie en niet in een andere, wat vereist dat het onderzoeksproces opnieuw moet worden doorlopen om op buitenlandse markten te werken. Adviseurs en makelaars kunnen mogelijk hulp bieden aan entiteiten die betrokken willen zijn op internationale markten. Dit kan het ontwikkelen van documentatie omvatten die moet worden ingediend bij een buitenlandse agent, onderzoek naar kwalificaties en bedrijven helpen bepalen wat ze mogelijk moeten doen om als een in aanmerking komende contractdeelnemer te worden beschouwd.