Wat is een idiosyncratisch risico?

Idiosyncratisch risico is een risico dat slechts één aandeel of effect beïnvloedt. Dit beleggingsrisico kan worden aangepakt door een portefeuille te diversifiëren om ervoor te zorgen dat deze niet te sterk afhankelijk is van een bepaald beleggingsproduct. Dit zorgt ervoor dat wanneer een beveiliging wordt beïnvloed door idiosyncratisch risico, deze niet de hele portfolio mee naar beneden sleept. Je zou deze specifieke vorm van risico kunnen beschouwen als een goede illustratie van het gezegde: "Leg niet al je eieren in één mand."

Een aantal dingen kan leiden tot devaluatie van een enkel effect zonder een hele portefeuille te beschadigen. Een bedrijf kan bijvoorbeeld een stakingsactie meemaken die de aandelenkoersen omlaag brengt als de consument zich zorgen maakt. Evenzo kan een bedrijf worden onderworpen aan een grote reeks, een daling van de inkomsten of een vergelijkbare gebeurtenis waardoor de waarde daalt omdat beleggers minder zelfverzekerd worden. Dit zijn allemaal risico's die op elk moment invloed kunnen hebben op de beveiliging.

Dit type risico is klein. Idiosyncratisch risico is alleen van invloed op effecten die aan een bepaald bedrijf zijn gekoppeld, voor een tijdsduur die kan variëren, afhankelijk van de aard van het risico. Ook bekend als niet-systematisch risico, kan het moeilijk, zo niet onmogelijk te voorspellen zijn, zelfs voor ervaren beleggers die de markt nauwlettend in de gaten houden. In plaats van te proberen dit risico te vermijden door specifieke effecten te selecteren, houden mensen in plaats daarvan hun portefeuilles divers zodat ze het idiosyncratische risico kunnen beheren en het effect ervan kunnen verminderen.

Bij het onderzoeken van te kopen effecten moeten mensen nadenken over hoe idiosyncratisch risico hen zou kunnen beïnvloeden. Het kopen van grote hoeveelheden aandelen en obligaties in Xyz Corporation kan bijvoorbeeld een slecht idee zijn, omdat het een portefeuille niet zou diversifiëren. Evenzo, als Abc Company een dochteronderneming van Xyz Corporation is, is het misschien niet verstandig om een ​​portefeuille zwaar aan te vullen met effecten van beide bedrijven omdat het lot van de een invloed kan hebben op de ander.

Diversificatie is een van de eerste lessen die mensen leren wanneer ze investeringen onderzoeken en leren hoe ze portefeuilles kunnen ontwikkelen. Beleggers die niet vertrouwd zijn met het proberen een geschikt saldo van effecten voor een portefeuille te selecteren, kunnen ervoor kiezen om de diensten van een beleggingsadviseur te gebruiken. Beleggingsadviseurs zijn bekend met de vele soorten risico's in de beleggingswereld en kunnen hun klanten adviseren om goede keuzes te maken, of werken als portefeuillebeheerders om beleggingen direct voor hun klanten af ​​te handelen.