Hva er en investeringsforening?

Enhetsinvesteringer er faste porteføljer som er sammensatt av verdipapirer som forstås å være inntektsgivende i sin natur. Innholdet i porteføljen anses som fast ved at de ikke kan selges, byttes eller på annen måte fjernes fra porteføljen med mindre den aktuelle sikkerheten blir kalt. Investorer kan kjøpe en brøkdel eller enhet av trusten, og glede seg over fordelene ved inntekter som genereres av verdipapirene i trusten.

I USA stammer konseptet om en investeringsforening tilbake til 1940. Det var i løpet av det året ideen om enhetsinvestering ble først registrert i Securities and Exchange Commission. Tanken var å lage en tillitsstruktur som ville være permanent karakter og ikke ville innebære kjøp eller salg av verdipapirer i trusten før sikkerheten når løpetid eller ble kalt. Denne ordningen vil tillate investorer å eie en del eller eierandel i enhetsinvesteringstilliten ved å kjøpe en del av den totale pakken. Alle investorer ville deretter dele i eventuell fortjeneste som ble generert fra verdipapirene i enhetens investeringsforening.

Denne SEC-godkjente modellen for en tillitsordning har vist seg å være lønnsom for mange investorer gjennom årene. I mange tilfeller vil en investeringsforening være sammensatt av en serie kommunale obligasjoner, noe som gjør det mulig for tilliten å representere en investeringsmulighet som anses som veldig stabil. I stedet for å kjøpe enkeltobligasjoner, kan investoren skaffe seg enheter relatert til den totale porteføljen og nyte inntekter fra aktiviteten til alle obligasjonene som er inkludert i tilliten. Generelt er investeringsselskapet som fører tilsyn med andelsinvesteringens tillit ansvarlig for å levere økonomiske rapporter til investorene, samt behandle betalingene som skyldes hver enkelt investor tilknyttet tilliten.

En tillitsforvaltning kan være en fin måte for en ny investor å delta i avtaler med relativt liten risiko og fremdeles tjene penger. Mange trusts av denne art er strukturert slik at det å kjøpe en enkelt eierandel eller enhet i porteføljen bare krever en liten investering, i noen tilfeller ikke mer enn $ 1000 dollar. Som for enhver type investering, er det en god forretningsprosedyre for investoren å undersøke de enkelte obligasjoner eller andre verdipapirer som er inneholdt i en investeringsforening, og være komfortable med potensialet hver komponent har for å produsere inntekter.