Vad är ett enhetsinvesteringsförtroende?

Andelsinvesteringar är fasta portföljer som består av värdepapper som förstås vara inkomstproducerande i sin natur. Innehållet i portföljen anses vara fast på det att de inte får säljas, bytas ut eller på annat sätt tas bort från portföljen såvida inte den aktuella säkerheten kallas. Investerare kan köpa en bråkdel eller andel av förtroendet och njuta av fördelarna med alla inkomster som genereras av värdepapper som finns i förtroendet.

I USA stammar konceptet om ett fondinvesteringsförtroende tillbaka till 1940. Det var under det året idén till enhetsinvesteringarna registrerades först hos Securities and Exchange Commission. Tanken var att skapa en förtroendestruktur som skulle vara av permanent karaktär och inte skulle innebära något köp eller försäljning av värdepapper inom förtroendet innan säkerheten når förfall eller kallas. Detta arrangemang skulle göra det möjligt för investerare att äga en del eller andel i enhetsinvesteringsförtroendet genom att köpa en del av det totala paketet. Alla investerare skulle sedan dela i alla vinster som genererats från värdepapper som finns i enhetsinvesteringsförtroendet.

Denna SEC-godkända modell för ett förtroendearrangemang har visat sig vara lönsamt för många investerare genom åren. I många fall kommer ett investeringsförtroende att bestå av en serie kommunobligationer, vilket gör det möjligt för förtroendet att representera en investeringsmöjlighet som anses vara mycket stabil. I stället för att köpa enskilda obligationer kan investeraren förvärva enheter relaterade till den totala portföljen och njuta av intäkter från aktiviteten för alla obligationer som ingår i förtroendet. I allmänhet ansvarar investeringsföretaget som övervakar fondförvaltningsförtroendet för att tillhandahålla finansiella rapporter till investerarna, liksom för att hantera betalningarna för varje investerare som är förknippad med förtroendet.

Ett enhetsinvesteringsförtroende kan vara ett bra sätt för en ny investerare att delta i affärer med relativt liten risk och fortfarande tjäna pengar. Många sådana förtroenden är strukturerade så att köp av en enda andel eller enhet i portföljen endast kräver en liten investering, i vissa fall inte mer än 1 000 USD. Som med alla typer av investeringar är det en sund affärsprocedur för investeraren att undersöka de enskilda obligationerna eller andra värdepapper som finns i ett enhetsinvesteringsförtroende och vara bekväm med den potential varje komponent har för att producera inkomst.