ユニット投資信託とは何ですか？

ユニット投資信託は、本質的に収入を生むと理解される証券で構成される固定ポートフォリオです。 ポートフォリオの内容は、問題の証券が呼び出されない限り、ポートフォリオから売却、交換、またはその他の方法で削除されない可能性があるという点で、固定されていると見なされます。 投資家は、トラストの一部または単位を購入し、トラストに含まれる証券によって生み出される収入の恩恵を受けることができます。

米国では、ユニット投資信託の概念は1940年にさかのぼります。その年、ユニット投資信託のアイデアが最初に証券取引委員会に登録されました。 アイデアは、本質的に永続的であり、証券が満期に達するかまたは呼び出される前に、証券内の証券の売買を伴わない信頼構造を作成することでした。 この取り決めにより、投資家はパッケージ全体の一部を購入することで、ユニット投資信託の一部または出資を所有することができます。 その後、すべての投資家は、ユニット投資信託に含まれる有価証券から生じる利益を共有します。

このSECが承認した信託契約のモデルは、長年にわたって多くの投資家にとって有益であることが証明されています。 多くの場合、ユニット投資信託は一連の地方債で構成され、非常に安定していると考えられる投資機会を信託が表すことを可能にします。 投資家は、個々の債券を購入するのではなく、ポートフォリオ全体に関連するユニットを取得し、信託に含まれるすべての債券の活動から収入を享受できます。 一般的に、ユニット投資信託を監督する投資会社は、投資家に財務報告書を提供するとともに、信託に関連する各投資家に対する支払いを処理する責任があります。

ユニット投資信託は、新規投資家が比較的リスクの少ない取引を行いながら収益を上げるための優れた方法です。 この性質の多くの信託は、ポートフォリオの単一の株式またはユニットを購入するのにわずかな投資、場合によっては1,000米ドル以下で済むように構成されています。 あらゆるタイプの投資と同様に、投資家にとっては、ユニット投資信託に含まれる個々の債券またはその他の証券を調査し、各コンポーネントが収入を生み出す可能性に満足することは健全なビジネス手順です。