O que é uma confiança discricionária?

Relações de confiança discricionárias são relações de confiança ou programas de fundos mútuos estruturados para permitir ao administrador uma quantidade razoável de margem de manobra na administração dos recursos do fundo. No caso de um fundo mútuo, o agente fiduciário não se limita a investimentos em tipos específicos de valores mobiliários. Essa abordagem de um acordo de confiança geralmente ocorre quando o concedente possui um alto grau de confiança na capacidade do administrador de administrar a confiança discricionária em benefício de todas as pessoas envolvidas.

Quando se trata de um fundo fiduciário, um trust discricionário normalmente fornece ao administrador orientações gerais para a administração do trust, mas deixa as especificidades do gerenciamento do trust ao critério do administrador. Por exemplo, um pai ou mãe que estabeleceu uma relação de confiança para um filho menor pode conceder especificamente ao administrador uma autoridade para desembolsar fundos que ajudarão a promover a educação da criança. Com uma confiança discricionária, cabe ao administrador determinar o que representa uma oportunidade educacional para a criança. Nessa perspectiva, o administrador pode autorizar a liberação de financiamento para participar de oficinas e seminários considerados para aumentar a base de conhecimento da criança, bem como usar a confiança para pagar a participação em uma faculdade ou universidade credenciada.

Às vezes, uma relação de confiança discricionária fornece ao agente fiduciário a flexibilidade de ajustar a quantia de apoio financeiro que é fornecido aos beneficiários durante um determinado período de tempo. Nesses termos, o administrador pode optar por fornecer ao beneficiário um aumento no subsídio mensal, com base no aumento do custo de vida geral. Ao mesmo tempo, o administrador pode optar por diminuir o subsídio mensal se houver alguma suspeita de que o beneficiário não esteja usando o subsídio como pretendido pelo concedente.

Uma abordagem de confiança discricionária é frequentemente empregada com o estabelecimento de uma confiança familiar. Isso torna possível concentrar todos os ativos da família em um pool comum ou recursos que são então desembolsados ​​para membros da família que são reconhecidos como beneficiários. Com uma relação de confiança da família, o administrador geralmente cuida do investimento contínuo dos recursos na relação de confiança, para que os beneficiários desfrutem de uma renda estável da relação de confiança por vários anos. Aumentar efetivamente os recursos da relação de confiança também permite que o objeto de confiança forneça assistência aos beneficiários quando eles desejam fazer uma compra importante, como uma primeira casa, ou seguir uma carreira que requer mais estudos do que um programa básico de quatro anos.