O que é remoção de capital?
A remoção de patrimônio é uma estratégia de investimento em que o proprietário de um ativo empresta continuamente ou transfere continuamente o patrimônio de um ativo, tornando-o inútil para possíveis advogados iniciarem processos judiciais para recuperar uma sentença ou tornar o ativo pouco atraente para os credores que buscam pagamento devido a inadimplências. Essencialmente, o método funciona transferindo a maioria dos interesses do ativo para terceiros, enquanto o detentor do ativo utiliza os fundos trocados pelo patrimônio para realizar outros investimentos. O reinvestimento bem-sucedido dos fundos pagos para transferir o patrimônio deve superar os juros a pagar no empréstimo. Isso permite que o detentor do ativo tenha controle sobre o fluxo de caixa associado ao ativo, mantendo o uso do ativo. Na maioria das vezes, a remoção de ativos é alavancada em propriedades hipotecadas ou propriedades de propriedade total.
Proteger o ativo para manter os direitos de uso às vezes é a principal preocupação ao alavancar a remoção de capital. Existem várias maneiras de conseguir isso, mas quase sempre se resume a transferir o patrimônio para outra parte por dinheiro. As linhas de crédito hipotecário são uma maneira de conseguir isso, enquanto a transferência da propriedade para outra pessoa é outra, como assinar o ativo para um cônjuge - conhecido como despojo conjugal. Embora frequentemente usada como uma tática para evitar credores, no entanto, a retirada de capital também é uma forma eficaz de investimento.
As empresas, em particular, podem se beneficiar da redução de capital para ajudar a proteger ativos contra possíveis ações judiciais, por meio do que é conhecido como plano de redução de capital. Além disso, a equidade é frequentemente considerada improdutiva se ociosa; portanto, o patrimônio não contribui para os negócios de maneira proativa. Além da propriedade, as empresas também possuem patrimônio em contas a receber, estoques, patentes, marcas e equipamentos. A transferência do patrimônio desses ativos permite ao proprietário do negócio alavancar o patrimônio líquido na forma de dinheiro para realizar outros investimentos, como o crescimento do negócio, ao mesmo tempo em que faz com que esses ativos pareçam inúteis no caso de processos judiciais. Indivíduos e entidades adicionais com participação majoritária em tais ativos dificultam o processo de julgamento de tais ativos e, em muitos casos, tornam isso impossível.
O planejamento avançado, no entanto, é essencial para que a redução de capital funcione efetivamente. Indivíduos ou empresas que tentam alavancar as técnicas após o início de um processo legal geralmente enfrentam acusações de fraude por parte do tribunal e provavelmente perderão o uso do ativo, bem como incorrerão em processos criminais. O planejamento antecipado da estratégia pode beneficiar empresas e indivíduos, mantendo o patrimônio constantemente trabalhando para acumular mais riqueza para o proprietário do ativo.