Vad är en medelkapitalfond?
En medelkapitalfond är en fond som fokuserar sina investeringar på aktier klassificerade som medelkapital eller medelkapitalisering. Även om sådana klassificeringar ofta beror på standarderna för olika värdepappersföretag, definieras mid cap i allmänhet som de aktier som tillhör företag med marknadsvärde mellan 2 miljarder USD och USD 10 miljarder USD. Exponering för dessa aktier genom en medelkapitalfond ger överkomlig tillgång till ett högt värderat marknadssegment. Som med alla fonder tar en medelkapitalfond kapital från många investerare som delar i vinsterna och förlusterna av investeringarna i fonden.
För en investerare som vill diversifiera sin portfölj är fonder ett utmärkt sätt att uppnå detta. Dessa fonder sprider sina investeringar över olika värdepapper, vilket gör det möjligt för investerare att exponera för många möjligheter till en bråkdel av kostnaden som det skulle ta att investera i varje värdepapper individuellt. Eftersom medelmarknadsföretag ofta är målet för investerare som söker en kombination av stabilitet och tillväxtpotential, kan en medelkapitalfond vara ett effektivt sätt att engagera sig i denna del av marknaden.
Företag som har ett börsvärde mellan 2 miljarder USD och 10 miljarder USD är de typiska målen för en medelkapitalfond. Ett företags börsvärde bestäms genom att multiplicera det aktuella aktiekurset med mängden aktier som ägs av investerare. Som namnet antyder faller ett mid cap-företag mellan small cap-företag som just började och de väletablerade, stora cap-företagen som dominerar marknaden.
För att delta i en medelkapitalfond måste en investerare vanligtvis begå ett lägsta kapitalbelopp. En fondförvaltare med betydande investeringserfaring tar alla medel som anskaffas från flera investerare och ansvarar för att investera dessa fonder i aktien hos börsnoterade medelmarknadsföretag. Investerare får vinster från dessa investeringar i form av kapitalvinster, även om en avgift dras för att betala för fondförvaltningen.
Det finns många fördelar med att delta i en medelkapitalfond. Mid cap-företag har lite mer stabilitet än small cap, som ofta just börjar och som ett resultat är relativt riskabla investeringar. Å andra sidan har mid cap-aktier mycket större tillväxtpotential än stora mössor, som i allmänhet är statiska i värde och ger investerare en mycket liten vinstmarginal. De personer som är intresserade av en viss mid cap-fond kan kolla in sitt investeringsprospekt, som anger de olika investeringarna i fonden, förväntad avkastning på investeringarna jämfört med deras risk och framtida strategier och mål för kapitalet i fonden.