Co dělá agent životního pojištění?

Životní pojišťovací agent prodává a prodává pojištění, které vyplácí příjemcům jednorázovou částku, když pojistník zemře. Osoba v této pozici může pracovat pro jednu společnost nebo jako nezávislý zástupce a prodávat pojištění více společnostem. Agenti mohou prodávat politiky pouze jednotlivcům nebo společnostem, nebo mohou sloužit oběma sektorům. Očekává se, že agent bude mít znalosti o různých plánech a možnostech, které jí pomohou při nákupu pojistných produktů, které odpovídají jejich potřebám.

Její zákazníci od ní často kupují jiné typy pojištění, protože nákup více plánů od stejné společnosti často šetří peníze za celkové měsíční platby pojistného. Tyto možnosti pojištění často zahrnují požární pojištění, pojištění domácnosti a oběti. Zdravotní pojištění je také obecně dostupné u agenta životního pojištění. Někteří agenti mají licenci k prodeji cenných papírů a dalších finančních produktů.

Zákazník, který projevil zájem o koupi životního pojištění, je pravidelně žádán o vyplnění dotazníku pojišťovacím agentem. Otázky se obvykle zaměřují na historii rodinného zdraví, osobní zdravotní historii a životní styl. Toto hodnocení pomáhá agentovi vydat spolehlivá doporučení, jaký plán je pro zákazníka nejlepší.

Pro agenta životního pojištění je obvyklé vyžadovat, aby kupující pojištění podstoupil fyzickou prohlídku u lékaře nebo zdravotnického zařízení vybraného pojišťovnou. Tento zdravotní stav se obecně považuje za lepší než informace poskytnuté rodinným lékařem zákazníka, protože pravděpodobnost zkreslení se obvykle považuje za prakticky vyloučenou. Nediagnostikované chronické stavy nebo sklon k budoucím zdravotním problémům často významně ovlivňují peněžní pojistné, které pojištěný platí.

Když agent životního pojištění představí různé možnosti pojistky, vysvětlí je tradičně jednoduchým způsobem, aby pomohla zákazníkovi plně porozumět pojistce. Zdůraznění vysvětlení se obvykle zaměřuje na měsíční platby pojistného, ​​politické výjimky a částku peněz vyplácených příjemcům. Očekává se, že kompetentní agent bude schopen odpovědět na většinu otázek týkajících se jejích produktů.

Úspěšný agent životního pojištění má obvykle skvělé komunikační schopnosti a uklidňující chování. Schopnost lidí upokojit je důležitá, když se jim pokoušíte prodat produkt, který bude cenný až po jejich zániku. Schopnost jasně vysvětlit složitost pojistného a vyloučení také obecně přitahuje a udržuje si pevnou klientskou základnu.

Vysokoškolský titul se obvykle považuje za pozici agenta životního pojištění. Je žádoucí soustředit se na statistiky, ekonomii nebo obchodní administrativu. K výkonu této profese se obvykle vyžaduje licence vydaná místní nebo regionální agenturou.