Co dělá makléř životního pojištění?

Makléř životního pojištění je nezávislý agent prodeje pojištění, který pomáhá klientům najít nejlepší plány pokrytí podle jejich potřeb. Broker zkoumá a prodává politiky od mnoha různých pojišťovacích společností, spíše než zastupuje jediného poskytovatele. Ve většině regionů jsou makléři životního pojištění povinni držet vysokoškolské vzdělání a získat licenci, aby zajistili, že pochopí právní a etické aspekty práce. Většina odborníků pracuje pro velké soukromé makléřské firmy, ale někteří makléři provozují své vlastní podniky ze svých domovů nebo kanceláří. Zatímco agenti společnosti a nezávislí makléři vykonávají mnoho stejných povinností, klienti často raději pracují s makléři, aby se ujistili, že dostávají co nejlepší řešení. Agenti jsou povinni přesvědčit potenciální zákazníky, aby kupovali politiky od svých společnostíies. Makléři naproti tomu mohou vysvětlit rozdíly a výhody politik od různých společností.

Makléř životního pojištění může mluvit s klienty osobně, telefonicky nebo e-mailem. Nejprve získá informace o věku, zdraví, rodině, finančním stavu a stávajících pojistných plánech klienta. Makléř může vysvětlit základní principy nastavení životního pojištění a pomoci klientovi navrhnout ideální plán. Poté kontaktuje různé pojišťovací agentury o vyjednávání pojistných údajů jménem klienta. Když je nalezena správná politika, zprostředkovatel zařídí platební plány a pomáhá zákazníkovi dokončit potřebné papírování.

Většina pojišťovacích makléřů, zejména ti, kteří jsou samostatně výdělečně činní, má poměrně nevyzpytatelné plány. Aby vyhověl potřebám zákazníků, může se makléř zpřístupnit v noci a o víkendech v reklaměDITICE na standardní úřední hodiny. Situace klientů nebo podrobnosti o politice se mohou v průběhu času měnit, takže je důležité, aby zprostředkovatel choval pečlivé záznamy a zůstal v kontaktu se zákazníky z dlouhodobého hlediska, aby zajistil, že udržují krytí, které potřebuje.

Požadavky na stát se makléřem životního pojištění se mohou lišit, ale většina makléřů drží bakalářský titul nebo vyšší v oblasti financí, obchodní správy, ekonomiky nebo souvisejícího předmětu. Předchozí zkušenosti s zákaznickým servisem a prodejem mohou být také velmi užitečné při hledání základní úrovně v makléřské firmě. Kromě toho nový makléř životního pojištění obvykle musí absolvovat licenční zkoušku spravovanou regionálním úřadem, než může začít pracovat samostatně. Zkušení, úspěšní pracovníci mohou nakonec být schopni postupovat na dozorčí pozice ve svých firmách nebo založit vlastní společnosti pro životní pojištění.