Co dělá makléř životního pojištění?
Životní pojišťovací makléř je nezávislý pojišťovací agent, který pomáhá klientům najít nejlepší plány krytí podle jejich potřeb. Makléř zkoumá a prodává pojistky od mnoha různých pojišťovacích společností, spíše než zastupování jediného poskytovatele. Ve většině regionů jsou makléři životního pojištění povinni držet vysokoškolské tituly a získat licenci, aby zajistili, že rozumí právním a etickým aspektům práce. Většina profesionálů pracuje pro velké soukromé makléřské firmy, ale někteří makléři provozují své vlastní podniky ze svých domovů nebo kanceláří.
Pokud se osoba chce dozvědět více o různých možnostech pojištění, může se rozhodnout kontaktovat zástupce konkrétní společnosti nebo zavolat zprostředkovatele životního pojištění. Zatímco agenti společnosti a nezávislí makléři vykonávají mnoho stejných povinností, klienti často preferují spolupráci s makléři, aby se ujistili, že dostávají co nejlepší řešení. Agenti jsou povinni přesvědčit potenciální zákazníky, aby kupovali politiky od svých společností. Makléři na druhé straně mohou vysvětlit rozdíly a výhody politik od různých společností.
Makléř životního pojištění může s klienty hovořit osobně, telefonicky nebo e-mailem. Nejprve získá informace o věku, zdraví, rodině, finančním stavu a existujících pojistných plánech klienta. Makléř může vysvětlit základní principy zřízení životní pojistky a pomoci klientovi navrhnout ideální plán. Poté kontaktuje různé pojišťovací agentury, aby jménem klienta vyjednal podrobnosti pojistky. Pokud je nalezena správná zásada, zprostředkovatel zprostředkuje splátkové kalendáře a pomáhá zákazníkovi dokončit potřebné doklady.
Většina pojišťovacích makléřů, zejména těch, kteří jsou samostatně výdělečně činní, má poměrně nevyrovnané plány. Abychom vyhověli potřebám zákazníků, může makléř kromě běžných úředních hodin zpřístupnit i noci a víkendy. Klientské situace nebo podrobnosti o zásadách se mohou v průběhu času měnit, takže je důležité, aby makléř vedl pečlivé záznamy a zůstal v kontaktu se zákazníky po dlouhou dobu, aby zajistil, že budou udržovat krytí, které potřebují.
Požadavky na to, aby se stal zprostředkovatelem životního pojištění, se mohou lišit, ale většina makléřů má bakalářský nebo vyšší titul z oblasti financí, podnikové administrativy, ekonomiky nebo souvisejícího subjektu. Předchozí zkušenosti se zákaznickým servisem a prodejem mohou být také velmi užitečné při hledání práce na základní úrovni u makléřské firmy. Kromě toho nový makléř v oblasti životního pojištění obvykle potřebuje složit licenční zkoušku spravovanou krajským úřadem, než může začít samostatně pracovat. Zkušení a úspěšní pracovníci mohou být nakonec schopni postoupit na pozice dohledu ve svých firmách nebo založit vlastní makléřské společnosti životního pojištění.