Que fait un courtier en assurance vie?
Un courtier d'assurance-vie est un agent de vente indépendant dans le domaine de l'assurance qui aide ses clients à trouver les meilleurs plans de couverture en fonction de leurs besoins. Un courtier effectue des recherches et vend des polices auprès de nombreuses sociétés d’assurance, plutôt que de représenter un seul fournisseur. Dans la plupart des régions, les courtiers en assurance vie sont tenus de posséder un diplôme universitaire et d'obtenir une licence afin de bien comprendre les aspects juridiques et éthiques du travail. La plupart des professionnels travaillent pour de grandes firmes de courtage privées, mais certains courtiers exploitent leur propre entreprise depuis leur domicile ou leur bureau.
Lorsqu'une personne souhaite en savoir plus sur les différentes options en matière d'assurance, elle peut choisir de contacter un représentant d'une entreprise spécifique ou d'appeler un courtier d'assurance-vie. Tandis que les agents de la société et les courtiers indépendants remplissent bon nombre des mêmes tâches, les clients préfèrent souvent travailler avec des courtiers pour s'assurer qu'ils obtiennent la meilleure offre possible. Les agents sont obligés de convaincre les clients potentiels d’acheter des polices auprès de leur entreprise. Les courtiers, en revanche, peuvent expliquer les différences et les avantages des politiques de diverses entreprises.
Un courtier en assurance-vie peut parler à ses clients en personne, par téléphone ou par courrier électronique. Il ou elle obtient d’abord des informations sur l’âge, la santé, la famille, la situation financière et les régimes d’assurance existants du client. Le courtier peut expliquer les principes de base de la mise en place d’une police d’assurance vie et aider le client à concevoir un plan idéal. Il ou elle contacte ensuite différentes agences d’assurance afin de négocier les détails de la police pour le compte du client. Lorsque la politique appropriée est trouvée, le courtier organise les calendriers de paiement et aide le client à remplir les documents nécessaires.
La plupart des courtiers en assurance, en particulier ceux qui travaillent à leur compte, ont des horaires assez erratiques. Afin de répondre aux besoins des clients, un courtier peut se rendre disponible la nuit et le week-end en plus des heures de bureau habituelles. Les situations des clients ou les détails des polices peuvent changer au fil du temps, il est donc important pour un courtier de tenir des registres minutieux et de rester en contact avec les clients à long terme pour s'assurer qu'ils conservent la couverture dont ils ont besoin.
Les conditions pour devenir courtier en assurance vie peuvent varier, mais la plupart des courtiers sont titulaires d’un baccalauréat ou d’un diplôme supérieur en finance, en administration des affaires, en économie ou dans une discipline apparentée. Une expérience antérieure du service à la clientèle et des ventes peut également être très utile pour trouver un poste de débutant dans une entreprise de courtage. En outre, un nouveau courtier en assurance-vie doit généralement passer un examen de licence administré par une autorité régionale avant de pouvoir commencer à travailler de manière indépendante. Les travailleurs expérimentés et performants peuvent éventuellement éventuellement accéder à des postes de supervision au sein de leur entreprise ou créer leur propre société de courtage en assurance vie.