生命保険ブローカーは何をしますか？

生命保険ブローカーは、顧客がニーズに応じて最高の補償計画を見つけるのを支援する独立した保険販売エージェントです。ブローカーは、単一のプロバイダーを代表するのではなく、多くの異なる保険会社から保険を調査および販売しています。ほとんどの地域では、生命保険ブローカーは、大学の学位を取得し、免許を取得して、仕事の法的および倫理的側面を理解する必要があります。ほとんどの専門家は大規模な民間証券会社で働いていますが、一部のブローカーは自宅やオフィスから自分のビジネスを運営しています。

人がさまざまな保険のオプションについて学びたい場合、特定の会社から代表者に連絡するか、生命保険ブローカーに電話することを選択できます。企業のエージェントと独立したブローカーは同じ任務の多くを実行しますが、クライアントはブローカーと協力して、可能な限り最高の取引を得ていることを確認することを好みます。エージェントは、潜在的な顧客に仲間からポリシーを購入するよう説得する義務がありますすなわち。一方、ブローカーは、さまざまな企業のポリシーの違いと利点を説明できます。

生命保険ブローカーは、電話で、または電子メールで直接クライアントと話をするかもしれません。彼または彼女は、最初にクライアントの年齢、健康、家族、財務状況、既存の保険プランに関する情報を取得します。ブローカーは、生命保険を設定することの基本原則を説明し、クライアントが理想的な計画を設計するのを助けることができます。その後、彼または彼女は、さまざまな保険機関に連絡して、クライアントに代わってポリシーの詳細を交渉します。適切なポリシーが見つかった場合、ブローカーは支払いスケジュールを手配し、顧客が必要な書類を完了するのに役立ちます。

ほとんどの保険ブローカー、特に自営業者のブローカーは、かなり不安定なスケジュールを持っています。顧客のニーズを満たすために、ブローカーは彼または自分自身を広告の夜と週末に利用できるようにするかもしれません標準的なオフィスアワーへのディション。クライアントの状況やポリシーの詳細は時間とともに変化する可能性があるため、ブローカーが慎重な記録を保持し、長期的に顧客と連絡を取り合って、必要なカバレッジを保持することが重要です。

生命保険ブローカーになるための要件はさまざまですが、ほとんどのブローカーは、金融、経営、経済学、または関連する科目で学士号以上を保持しています。顧客サービスと販売の以前の経験は、証券会社でエントリーレベルの仕事を見つけるのに非常に役立ちます。さらに、新しい生命保険ブローカーは通常、地域当局が独立して作業を開始する前に、地域当局が管理するライセンス試験に合格する必要があります。経験豊富な成功した労働者は、最終的に企業内の監督職に進出したり、自分の生命保険仲介会社を開始することができるかもしれません。