生命保険ブローカーは何をしますか？

生命保険ブローカーは、顧客がニーズに応じて最適な補償プランを見つけるのを支援する独立した保険販売代理店です。 ブローカーは、単一のプロバイダーを代表するのではなく、多くの異なる保険会社の保険を調査および販売しています。 ほとんどの地域では、生命保険ブローカーは大学の学位を取得し、雇用の法的および倫理的側面を確実に理解するための免許を取得する必要があります。 ほとんどの専門家は大規模な民間証券会社で働いていますが、一部のブローカーは自宅やオフィスから独自のビジネスを運営しています。

人がさまざまな保険オプションについて知りたい場合、特定の会社の代表者に連絡するか、生命保険ブローカーに電話するかを選択できます。 会社の代理店と独立したブローカーは同じ任務の多くを実行しますが、クライアントは多くの場合、ブローカーと協力して最良の取引が得られるようにします。 エージェントは、潜在的な顧客に会社からポリシーを購入するよう説得する義務があります。 一方、ブローカーは、さまざまな企業のポリシーの違いと利点を説明できます。

生命保険ブローカーは、直接、電話で、または電子メールを介してクライアントと話すかもしれません。 彼または彼女はまず、クライアントの年齢、健康、家族、財政状態、および既存の保険プランに関する情報を取得します。 ブローカーは、生命保険のポリシーを設定する基本原則を説明し、クライアントが理想的な計画を立てるのを支援できます。 その後、彼または彼女はさまざまな保険会社に連絡して、クライアントに代わって保険契約の詳細を交渉します。 適切なポリシーが見つかると、ブローカーは支払いスケジュールを手配し、顧客が必要な事務処理を完了するのを支援します。

ほとんどの保険ブローカー、特に自営業者は、かなり不規則なスケジュールを持っています。 ブローカーは、顧客のニーズを満たすために、標準的な営業時間に加えて、夜間および週末にも利用可能にすることができます。 クライアントの状況やポリシーの詳細は時間とともに変化する可能性があるため、ブローカーは注意深い記録を保持し、長期にわたって顧客と連絡を取り、必要なカバレッジを維持することが重要です。

生命保険ブローカーになるための要件はさまざまですが、ほとんどのブローカーは金融、経営管理、経済学、または関連する分野で学士号以上を保持しています。 顧客サービスと販売の以前の経験も、証券会社でエントリーレベルの仕事を見つけるのに非常に役立ちます。 さらに、通常、新しい生命保険ブローカーは、独立して仕事を始める前に、地域当局が管理する免許試験に合格する必要があります。 経験豊富で成功した労働者は、最終的には企業内の監督職に昇進したり、自分の生命保険証券会社を設立したりすることができます。