생명 보험 중개인은 무엇을합니까?

생명 보험 중개인은 고객이 자신의 필요에 따라 최상의 보험 플랜을 찾도록 도와주는 독립적 인 보험 판매 에이전트입니다. 중개인은 단일 공급자를 대표하지 않고 여러 보험 회사의 정책을 조사하고 판매합니다. 대부분의 지역에서 생명 보험 중개인은 대학 학위를 소지하고 직업의 법적 윤리적 측면을 이해하도록 허가를 받아야합니다. 대부분의 전문가는 대규모 민간 중개 회사에서 일하지만 일부 중개인은 집이나 사무실에서 자신의 사업을 운영합니다.

다른 보험 옵션에 대해 배우고 자하는 사람은 특정 회사의 담당자에게 연락하거나 생명 보험 중개인에게 연락하도록 선택할 수 있습니다. 회사 에이전트와 독립 브로커가 동일한 직무를 수행하는 동안 클라이언트는 종종 브로커와 협력하여 최상의 거래를 얻는 것을 선호합니다. 에이전트는 잠재 고객이 회사에서 정책을 구매하도록 설득해야합니다. 반면 중개인은 다양한 회사의 정책의 차이점과 이점을 설명 할 수 있습니다.

생명 보험 중개인은 직접, 전화 또는 이메일을 통해 고객과 대화 할 수 있습니다. 먼저 고객의 연령, 건강, 가족, 재정 상태 및 기존 보험 계획에 대한 정보를 얻습니다. 중개인은 생명 보험 정책 설정의 기본 원칙을 설명하고 고객이 이상적인 계획을 설계하도록 도울 수 있습니다. 그런 다음 고객을 대신하여 정책 세부 사항을 협상하기 위해 다른 보험 기관에 연락합니다. 올바른 정책이 발견되면 브로커는 지불 일정을 정하고 고객이 필요한 서류를 작성하도록 도와줍니다.

대부분의 보험 중개인, 특히 자영업자들은 상당히 불규칙한 일정을 가지고 있습니다. 고객의 요구를 충족시키기 위해 중개인은 표준 근무 시간 외에 밤과 주말에 고객을 이용할 수 있습니다. 고객 상황 또는 정책 세부 사항은 시간이 지남에 따라 변경 될 수 있으므로 브로커가 필요한 기록을 유지하려면 신중하게 기록을 유지하고 고객과 장기적으로 연락을 유지하는 것이 중요합니다.

생명 보험 중개인이되기위한 요구 사항은 다양 할 수 있지만 대부분의 중개인은 재무, 경영학, 경제 또는 관련 주제에서 학사 학위 이상을 보유하고 있습니다. 이전의 고객 서비스 및 영업 경험은 중개 회사에서 엔트리 레벨 직업을 찾는 데 매우 도움이 될 수 있습니다. 또한, 새로운 생명 보험 중개인은 일반적으로 지역 당국이 관리하는 면허 시험에 합격해야 독립적으로 일을 시작할 수 있습니다. 경험이 많고 성공적인 근로자는 결국 회사 내에서 감독직으로 승진하거나 생명 보험 중개 회사를 시작할 수 있습니다.