Was macht ein Lebensversicherungsmakler?
Ein Lebensversicherungsmakler ist ein unabhängiger Versicherungsvertreter, der Kunden dabei hilft, die besten Deckungspläne zu finden, die ihren Bedürfnissen entsprechen. Ein Broker recherchiert und verkauft Policen von vielen verschiedenen Versicherungsunternehmen, anstatt einen einzelnen Anbieter zu vertreten. In den meisten Regionen müssen Lebensversicherungsmakler einen Hochschulabschluss vorweisen und eine Lizenz erwerben, um sicherzustellen, dass sie die rechtlichen und ethischen Aspekte des Jobs verstehen. Die meisten Fachleute arbeiten für große private Maklerfirmen, aber einige Makler betreiben ihre eigenen Geschäfte von zu Hause aus oder von ihrem Büro aus.
Wenn eine Person mehr über verschiedene Versicherungsoptionen erfahren möchte, kann sie einen Vertreter eines bestimmten Unternehmens kontaktieren oder einen Lebensversicherungsmakler anrufen. Während Unternehmensagenten und unabhängige Makler viele der gleichen Aufgaben ausführen, ziehen es Kunden oft vor, mit Maklern zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass sie das bestmögliche Angebot erhalten. Agenten sind verpflichtet, potenzielle Kunden zu überzeugen, Policen von ihren Unternehmen zu kaufen. Auf der anderen Seite können Makler die Unterschiede und Vorteile von Policen verschiedener Unternehmen erläutern.
Ein Lebensversicherungsmakler kann mit Kunden persönlich, telefonisch oder per E-Mail sprechen. Er oder sie erhält zunächst Informationen zu Alter, Gesundheit, Familie, Finanzstatus und bestehenden Versicherungsplänen eines Kunden. Der Makler kann die Grundprinzipien des Abschlusses einer Lebensversicherung erläutern und dem Kunden helfen, einen idealen Plan zu entwerfen. Anschließend nimmt er Kontakt mit verschiedenen Versicherungsagenturen auf, um im Namen des Kunden Vertragsdetails auszuhandeln. Wenn die richtige Richtlinie gefunden wurde, arrangiert der Broker die Zahlungspläne und hilft dem Kunden, die erforderlichen Unterlagen zu erledigen.
Die meisten Versicherungsmakler, insbesondere diejenigen, die selbstständig sind, haben ziemlich unregelmäßige Zeitpläne. Um den Kundenbedürfnissen gerecht zu werden, kann sich ein Makler zusätzlich zu den üblichen Bürozeiten an Abenden und Wochenenden zur Verfügung stellen. Kundensituationen oder Richtliniendetails können sich im Laufe der Zeit ändern. Daher ist es für einen Broker wichtig, sorgfältige Aufzeichnungen zu führen und langfristig mit den Kunden in Kontakt zu bleiben, um sicherzustellen, dass sie die Deckung behalten, die sie benötigen.
Die Voraussetzungen, um ein Lebensversicherungsmakler zu werden, können variieren, aber die meisten Makler haben einen Bachelor-Abschluss oder einen höheren Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft, Wirtschaft oder einem verwandten Fach. Frühere Erfahrungen in den Bereichen Kundenservice und Vertrieb können auch bei der Suche nach einem Einstiegsjob bei einem Maklerunternehmen sehr hilfreich sein. Darüber hinaus muss ein neuer Lebensversicherungsmakler in der Regel eine von einer regionalen Behörde durchgeführte Lizenzprüfung bestehen, bevor er oder sie selbstständig arbeiten kann. Erfahrene, erfolgreiche Arbeitnehmer können möglicherweise in leitende Positionen in ihren Unternehmen aufsteigen oder eigene Lebensversicherungsmaklerfirmen gründen.