Co robi broker ubezpieczeń na życie?
Broker ubezpieczeń na życie jest niezależnym agentem sprzedaży ubezpieczeń, który pomaga klientom znaleźć najlepsze plany ochrony zgodnie z ich potrzebami. Broker bada i sprzedaje polisy z wielu różnych firm ubezpieczeniowych, zamiast reprezentować jednego dostawcę. W większości regionów pośrednicy zajmujący się ubezpieczeniami na życie muszą posiadać wykształcenie wyższe i uzyskać licencję, aby upewnić się, że rozumieją prawne i etyczne aspekty pracy. Większość specjalistów pracuje dla dużych prywatnych biur maklerskich, ale niektórzy brokerzy prowadzą własne firmy ze swoich domów lub biur.
Gdy dana osoba chce poznać różne opcje ubezpieczenia, może skontaktować się z przedstawicielem konkretnej firmy lub zadzwonić do brokera ubezpieczeń na życie. Podczas gdy agenci firmy i niezależni brokerzy wykonują wiele takich samych obowiązków, klienci często wolą współpracować z brokerami, aby upewnić się, że otrzymują najlepszą możliwą ofertę. Agenci są zobowiązani do przekonania potencjalnych klientów do zakupu polis od swoich firm. Z drugiej strony brokerzy mogą wyjaśnić różnice i korzyści wynikające z polis różnych firm.
Broker ubezpieczeń na życie może rozmawiać z klientami osobiście, przez telefon lub e-mail. Najpierw uzyskuje informacje o wieku, zdrowiu, rodzinie, statusie finansowym i istniejących planach ubezpieczeniowych klienta. Broker może wyjaśnić podstawowe zasady zakładania polisy ubezpieczeniowej na życie i pomóc klientowi w opracowaniu idealnego planu. Następnie kontaktuje się z różnymi agencjami ubezpieczeniowymi w celu negocjacji szczegółów polisy w imieniu klienta. Po znalezieniu właściwej polisy broker organizuje harmonogramy płatności i pomaga klientowi w wypełnieniu niezbędnych formalności.
Większość brokerów ubezpieczeniowych, zwłaszcza tych prowadzących działalność na własny rachunek, ma dość niestabilne harmonogramy. W celu zaspokojenia potrzeb klientów broker może udostępnić się w nocy i weekendy oprócz standardowych godzin pracy. Sytuacje klienta lub szczegóły polisy mogą się zmieniać w czasie, dlatego ważne jest, aby broker prowadził staranne rejestry i pozostawał w kontakcie z klientami przez długi czas, aby zapewnić im niezbędną ochronę.
Wymagania, aby zostać brokerem ubezpieczeń na życie, mogą się różnić, ale większość brokerów posiada tytuł licencjata lub wyższy w dziedzinie finansów, administracji biznesowej, ekonomii lub pokrewnych przedmiotów. Wcześniejsze doświadczenie w obsłudze klienta i sprzedaży może być również bardzo pomocne w znalezieniu pracy na poziomie podstawowym w firmie maklerskiej. Ponadto nowy broker ubezpieczeń na życie musi zazwyczaj zdać egzamin licencyjny przeprowadzany przez władze regionalne, zanim będzie mógł rozpocząć samodzielną pracę. Doświadczeni, odnoszący sukcesy pracownicy mogą ostatecznie być w stanie awansować na stanowiska nadzorcze w swoich firmach lub założyć własne firmy pośrednictwa w zakresie ubezpieczeń na życie.