Wat doet een levensverzekeringsmakelaar?
Een levensverzekeringsmakelaar is een onafhankelijke verzekeringsagent die klanten helpt de beste dekkingsplannen te vinden op basis van hun behoeften. Een makelaar onderzoekt en verkoopt polissen van veel verschillende verzekeringsmaatschappijen, in plaats van een enkele aanbieder te vertegenwoordigen. In de meeste regio's zijn levensverzekeringsmakelaars verplicht om een universitair diploma te behalen en een vergunning te verkrijgen om ervoor te zorgen dat ze de juridische en ethische aspecten van het werk begrijpen. De meeste professionals werken voor grote particuliere beursvennootschappen, maar sommige makelaars hebben hun eigen bedrijven vanuit hun huizen of kantoren.
Wanneer een persoon meer wil weten over verschillende verzekeringsopties, kan hij of zij ervoor kiezen om contact op te nemen met een vertegenwoordiger van een specifiek bedrijf of een levensverzekeringsmakelaar te bellen. Terwijl bedrijfsagenten en onafhankelijke makelaars veel van dezelfde taken uitvoeren, geven klanten er vaak de voorkeur aan om met makelaars te werken om ervoor te zorgen dat ze de best mogelijke deal krijgen. Agenten zijn verplicht om potentiële klanten te overtuigen om beleid van hun bedrijven te kopen. Makelaars daarentegen kunnen de verschillen en voordelen van beleidsmaatregelen van verschillende bedrijven verklaren.
Een levensverzekeringsmakelaar kan met klanten praten in persoon, via de telefoon of via e-mail. Hij of zij verkrijgt eerst informatie over de leeftijd, gezondheid, familie, financiële status en bestaande verzekeringsplannen van een cliënt. De makelaar kan de basisprincipes van het opzetten van een levensverzekering uiteenzetten en de klant helpen een ideaal plan te ontwerpen. Hij of zij neemt vervolgens contact op met verschillende verzekeringsagentschappen om namens de cliënt over polisdetails te onderhandelen. Wanneer het juiste beleid is gevonden, regelt de makelaar betalingsschema's en helpt de klant het benodigde papierwerk te voltooien.
De meeste verzekeringsmakelaars, vooral degenen die als zelfstandige werken, hebben een redelijk grillige planning. Om aan de behoeften van klanten te voldoen, kan een makelaar zich naast standaard kantooruren ook op nachten en in het weekend beschikbaar stellen. Cliëntsituaties of beleidsdetails kunnen in de loop van de tijd veranderen, dus het is belangrijk dat een makelaar zorgvuldig registers bijhoudt en op de lange termijn in contact blijft met klanten om ervoor te zorgen dat ze de dekking behouden die ze nodig hebben.
De vereisten om een levensverzekeringsmakelaar te worden, kunnen variëren, maar de meeste makelaars hebben een bachelordiploma of hoger in financiën, bedrijfskunde, economie of een gerelateerd onderwerp. Eerdere ervaring in klantenservice en verkoop kan ook zeer nuttig zijn bij het vinden van een instapbaan bij een beursvennootschap. Bovendien moet een nieuwe levensverzekeringsmakelaar meestal slagen voor een vergunningsexamen dat wordt afgenomen door een regionale autoriteit voordat hij of zij zelfstandig kan gaan werken. Ervaren, succesvolle werknemers kunnen uiteindelijk mogelijk doorgroeien naar toezichthoudende functies binnen hun bedrijf of hun eigen makelaarskantoor beginnen.