Cosa fa un broker di assicurazione sulla vita?

Un broker di assicurazione sulla vita è un agente di vendita assicurativo indipendente che aiuta i clienti a trovare i migliori piani di copertura in base alle loro esigenze.Un broker ricerca e vende polizze da molte compagnie assicurative diverse, piuttosto che rappresentare un singolo fornitore.Nella maggior parte delle regioni, i broker di assicurazione sulla vita sono tenuti a consegnare i titoli universitari e ottenere licenze per garantire che comprendano gli aspetti legali ed etici del lavoro.La maggior parte dei professionisti lavora per grandi società di intermediazione privata, ma alcuni broker gestiscono le proprie attività dalle loro case o uffici.

Quando una persona vuole conoscere diverse opzioni assicurative, può scegliere di contattare un rappresentante da una società specifica o chiamataUn broker di assicurazione sulla vita.Mentre agenti aziendali e broker indipendenti svolgono molti degli stessi doveri, i clienti spesso preferiscono lavorare con i broker per assicurarsi che stiano ottenendo il miglior affare possibile.Gli agenti sono obbligati a convincere i potenziali clienti ad acquistare politiche dalle loro società.I broker, d'altra parte, possono spiegare le differenze e i benefici delle politiche di una varietà di aziende.

Un broker di assicurazione sulla vita potrebbe parlare con i clienti di persona, al telefono o tramite e-mail.Per prima cosa ottiene informazioni sugli età, la salute, la famiglia, lo stato finanziario e i piani assicurativi esistenti.Il broker può spiegare i principi di base della creazione di una polizza di assicurazione sulla vita e aiutare il cliente a progettare un piano ideale.Lui o lei contatta quindi diverse agenzie assicurative per negoziare i dettagli della polizza per conto del cliente.Quando viene rilevata la giusta politica, il broker organizza programmi di pagamento e aiuta il cliente a completare i documenti necessari.

La maggior parte dei broker assicurativi, in particolare quelli che sono lavorati autonomi, hanno programmi abbastanza irregolari.Per soddisfare le esigenze dei clienti, un broker può renderlo disponibile nelle notti e nei fine settimana oltre alle ore di ufficio standard.Le situazioni dei clienti o i dettagli delle politiche possono cambiare nel tempo, quindi è importante per un broker tenere attenti registri e rimanere in contatto con i clienti a lungo termine per assicurarsi che mantengano la copertura di cui hanno bisogno.

I requisiti per diventare un broker di assicurazione sulla vita possono variare, ma la maggior parte dei broker ha una laurea o superiore in finanza, amministrazione aziendale, economia o materia correlata.L'esperienza precedente nel servizio clienti e nelle vendite può anche essere molto utile per trovare un lavoro entry-level presso una società di intermediazione.Inoltre, un nuovo broker di assicurazione sulla vita di solito deve superare un esame di licenza gestito da un'autorità regionale prima di poter iniziare a lavorare in modo indipendente.I lavoratori esperti e di successo possono eventualmente essere in grado di avanzare a posizioni di vigilanza all'interno delle loro aziende o avviare le proprie compagnie di intermediazione di assicurazione sulla vita.