Co je to schválený seznam v oblasti financí?
Pojem „schválený seznam“ se ve finančním světě používá dvěma různými způsoby. V obou smyslech pojem označuje seznam cenných papírů, které jsou považovány za vhodné k nákupu. Seznam může být připraven finančními odborníky nebo vládními úředníky v závislosti na osobách nebo organizacích, pro které je seznam připraven, a může být připraven v souladu s různými standardy.
V prvním smyslu je schváleným seznamem seznam investic, které mohou správci povolit na nákup. Fiduciáři jsou lidé nebo organizace, kteří jsou zmocněni činit finanční rozhodnutí jménem ostatních. Protože nakupují pro jiné lidi než pro sebe, jsou drženi na velmi vysoké úrovni finančního chování; lidé a instituce důvěřují svěřencům, aby se rozhodli správně, a proto jsou svěřenci pečlivě regulováni, aby zajistili, že se budou chovat náležitě.
Schválený seznam v tomto případě sestává ze seznamu vysoce kvalitních cenných papírů sestavených vládními agenturami. Tyto agentury zvažují otázky, jako jsou investiční ratingy, minulá výkonnost podobných investic atd., Aby určily, zda daná investice je či není dostatečně kvalitní, aby mohla být zařazena na schválený seznam. Správci musí vybrat investice z tohoto seznamu a musí si být vědomi, že seznam může být v průběhu času aktualizován v závislosti na měnících se podmínkách. Jednotlivá investice na seznamu se nazývá legální investice a seznam může být známý jako legální seznam.
Ve druhém smyslu je schválený seznam seznam cenných papírů, které mohou členové makléřské společnosti nakupovat. Cílem je omezit riziko a přitom lidem umožnit sestavit si vlastní portfolia. Tento seznam je obecně udržován velký a rozmanitý, aby umožňoval flexibilitu při vývoji portfolií, a je pravidelně aktualizován, aby využíval tržních trendů a odstraňoval investice, které již nejsou považovány za bezpečné.
Pro lidi s omezenými zkušenostmi může být prospěšné mít omezený výběr bezpečných cenných papírů, protože jim to umožňuje zkoumat investice, aniž by se vystavovali vysokému riziku. Na druhé straně schválený seznam může být extrémně omezující pro důvtipnější investory nebo investory se specializovanými potřebami, které nelze ze seznamu uspokojit. Proto musí lidé zvážit potenciální omezení před otevřením zprostředkovatelského účtu, aby zajistili, že spolupracují s firmou nejvhodnější pro typ investice, do které mají být zapojeni.