Hva er en godkjent liste innen finans?

Begrepet "godkjent liste" brukes på to forskjellige måter i finansverdenen. I begge sanser refererer begrepet til en liste over verdipapirer som anses som egnet for kjøp. Listen kan være utarbeidet av finanseksperter eller myndighetspersoner, avhengig av personer eller organisasjoner listen er utarbeidet for, og den kan være utarbeidet i samsvar med en rekke forskjellige standarder.

I første forstand er en godkjent liste en liste over investeringer som fiduciaries lovlig har lov til å kjøpe. Fiduciaries er mennesker eller organisasjoner som er bemyndiget til å ta økonomiske beslutninger på vegne av andre. Fordi de kjøper for andre enn dem selv, holdes de til en meget høy standard for økonomisk atferd; mennesker og institusjoner stoler på deres fiduciaries for å ta lydige valg, og dermed er fiduciaries tett regulert for å sikre at de oppfører seg riktig.

Den godkjente listen i dette tilfellet består av en liste over verdipapirer av høy kvalitet, samlet av offentlige etater. Disse byråene vurderer forhold som investeringsvurderinger, resultater fra tidligere investeringer og så videre for å avgjøre om en gitt investering er av høy nok kvalitet til å bli plassert på den godkjente listen. Fiduciaries må velge investeringer fra denne listen, og må være klar over at listen kan oppdateres over tid som svar på endrede forhold. En individuell investering på listen kalles en lovlig investering, og listen kan være kjent som en lovlig liste.

I andre forstand er en godkjent liste en liste over verdipapirer som medlemmer av et meglerfirma har lov til å kjøpe. Tanken er å begrense risikoen, mens folk fremdeles lar sine egne porteføljer samles. Listen holdes generelt stor og mangfoldig for å gi mulighet for fleksibilitet når du utvikler porteføljer, og den oppdateres regelmessig for å dra nytte av markedstrender og for å fjerne investeringer som ikke lenger anses som sikre.

For personer med begrenset erfaring kan det være en fordel å ha et begrenset utvalg av trygge verdipapirer å velge mellom, fordi det lar dem utforske investeringer uten å sette seg selv i høy risiko. På den annen side kan en godkjent liste være ekstremt begrensende for mer kyndige investorer eller investorer med spesialiserte behov som ikke kan oppfylles fra listen alene. Dermed må folk vurdere mulige begrensninger før de åpner en meglerkonto for å sikre at de jobber med firmaet som er best egnet for den type investering de planlegger å være involvert i.