W finansach, czym jest lista dozwolonych?
Termin „lista zatwierdzonych” jest używany w świecie finansów na dwa różne sposoby. W obu przypadkach termin odnosi się do listy papierów wartościowych uznanych za nadające się do zakupu. Lista może być przygotowana przez ekspertów finansowych lub urzędników państwowych, w zależności od osób lub organizacji, dla których lista jest przygotowywana, i może być przygotowana zgodnie z różnymi standardami.
W pierwszym sensie zatwierdzona lista jest listą inwestycji, które kupujący mogą legalnie nabyć. Fiduciaries to osoby lub organizacje, które są upoważnione do podejmowania decyzji finansowych w imieniu innych osób. Ponieważ kupują dla ludzi innych niż oni sami, mają bardzo wysoki standard zachowań finansowych; ludzie i instytucje ufają swoim powiernikom w dokonywaniu właściwych wyborów, a zatem powiernicy są ściśle regulowani, aby zapewnić, że zachowują się odpowiednio.
Zatwierdzona lista w tym przypadku składa się z listy wysokiej jakości papierów wartościowych opracowanych przez agencje rządowe. Agencje te biorą pod uwagę takie kwestie, jak oceny inwestycji, wcześniejsze wyniki podobnych inwestycji itp. W celu ustalenia, czy dana inwestycja jest wystarczająco wysokiej jakości, aby można ją było umieścić na zatwierdzonej liście. Oddziały muszą wybrać inwestycje z tej listy i muszą mieć świadomość, że lista może być z czasem aktualizowana w odpowiedzi na zmieniające się warunki. Indywidualna inwestycja na liście jest nazywana inwestycją legalną, a lista może być znana jako lista legalna.
W drugim znaczeniu zatwierdzona lista jest listą papierów wartościowych, które członkowie firmy maklerskiej mogą kupować. Chodzi o to, aby ograniczyć ryzyko, jednocześnie umożliwiając ludziom tworzenie własnych portfeli. Lista jest na ogół duża i różnorodna, aby umożliwić elastyczność przy opracowywaniu portfeli, i jest regularnie aktualizowana, aby wykorzystać trendy rynkowe i usunąć inwestycje, które nie są już uważane za bezpieczne.
Dla osób z ograniczonym doświadczeniem korzystny może być ograniczony wybór bezpiecznych papierów wartościowych, ponieważ pozwala im to na inwestowanie bez narażania się na wysokie ryzyko. Z drugiej strony zatwierdzona lista może być bardzo ograniczająca dla bardziej doświadczonych inwestorów lub inwestorów o wyspecjalizowanych potrzebach, których nie można zaspokoić z samej listy. Dlatego ludzie muszą rozważyć potencjalne ograniczenia przed otwarciem rachunku maklerskiego, aby upewnić się, że współpracują z firmą najbardziej odpowiednią dla rodzaju inwestycji, w którą zamierzają uczestniczyć.