Wat is een goedgekeurde lijst in de financiële sector?
De term 'goedgekeurde lijst' wordt op twee verschillende manieren in de financiële wereld gebruikt. In beide opzichten verwijst de term naar een lijst met effecten die geschikt worden geacht om te worden gekocht. De lijst kan worden opgesteld door financiële experts of overheidsfunctionarissen, afhankelijk van de personen of organisaties waarop de lijst wordt voorbereid, en deze kan worden opgesteld in overeenstemming met verschillende normen.
In de eerste zin is een goedgekeurde lijst een lijst van investeringen die fiduciaires wettelijk mogen kopen. Fiduciaires zijn mensen of organisaties die bevoegd zijn om namens anderen financiële beslissingen te nemen. Omdat ze kopen voor andere mensen dan zijzelf, worden ze gehouden aan een zeer hoge standaard van financieel gedrag; mensen en instellingen vertrouwen erop dat hun fiduciaires goede keuzes maken, en dus zijn fiduciaires nauw gereguleerd om ervoor te zorgen dat ze zich correct gedragen.
De goedgekeurde lijst bestaat in dit geval uit een lijst van hoogwaardige effecten, zoals samengesteld door overheidsinstanties. Deze agentschappen houden rekening met zaken als beleggingsratings, prestaties uit het verleden bij vergelijkbare beleggingen, enzovoort om te bepalen of een bepaalde belegging van voldoende kwaliteit is om op de goedgekeurde lijst te worden geplaatst. Fiduciaires moeten investeringen uit deze lijst selecteren en zich ervan bewust blijven dat de lijst in de loop van de tijd kan worden bijgewerkt als reactie op veranderende omstandigheden. Een individuele investering op de lijst wordt een juridische investering genoemd en de lijst kan een juridische lijst worden genoemd.
In de tweede zin is een goedgekeurde lijst een lijst met effecten die leden van een beursvennootschap mogen kopen. Het idee is om risico's te beperken en toch mensen de mogelijkheid te bieden hun eigen portefeuilles samen te stellen. De lijst wordt over het algemeen groot en divers gehouden om flexibiliteit te bieden bij het ontwikkelen van portefeuilles en wordt regelmatig bijgewerkt om te profiteren van markttendensen en om investeringen te verwijderen die niet langer als veilig worden beschouwd.
Voor mensen met beperkte ervaring kan een beperkte selectie van veilige effecten om uit te kiezen voordelig zijn, omdat het hen in staat stelt om beleggingen te verkennen zonder zichzelf te riskeren. Aan de andere kant kan een goedgekeurde lijst uiterst beperkend zijn voor meer slimme beleggers of beleggers met gespecialiseerde behoeften waaraan niet alleen uit de lijst kan worden voldaan. Mensen moeten dus rekening houden met mogelijke beperkingen voordat ze een effectenrekening openen om ervoor te zorgen dat ze samenwerken met het bedrijf dat het meest geschikt is voor het type investering waarin ze van plan zijn te worden betrokken.