Hvad er en godkendt liste inden for finansiering?

Udtrykket ”godkendt liste” bruges på to forskellige måder i den finansielle verden. I begge sanser henviser udtrykket til en liste over værdipapirer, der anses for egnet til køb. Listen kan udarbejdes af finansielle eksperter eller embedsmænd, afhængigt af de personer eller organisationer, som listen er under udarbejdelse af, og den kan være udarbejdet i overensstemmelse med en række forskellige standarder.

I første forstand er en godkendt liste en liste over investeringer, som fiduciaries lovligt har tilladelse til at købe. Fiduciaries er mennesker eller organisationer, der er bemyndiget til at træffe økonomiske beslutninger på andres vegne. Fordi de køber til andre end dem selv, holdes de over for en meget høj standard for økonomisk adfærd; mennesker og institutioner stoler på deres fortrolige med henblik på at træffe sunde valg, og dermed er tillidsmænd nøje reguleret for at sikre, at de opfører sig korrekt.

Den godkendte liste i dette tilfælde består af en liste over værdipapirer af høj kvalitet, der er samlet af statslige organer. Disse agenturer overvejer emner som investeringsvurderinger, tidligere resultater på lignende investeringer osv. For at afgøre, om en given investering er af høj nok kvalitet til at blive placeret på den godkendte liste. Fiduciaries skal vælge investeringer fra denne liste og skal forblive opmærksomme på, at listen kan opdateres over tid som svar på ændrede forhold. En individuel investering på listen kaldes en lovlig investering, og listen kan være kendt som en lovlig liste.

I anden forstand er en godkendt liste en liste over værdipapirer, som medlemmer af et mæglerfirma har lov til at købe. Tanken er at begrænse risikoen, mens folk stadig tillader at samle deres egne porteføljer. Listen holdes generelt stor og mangfoldig for at give mulighed for fleksibilitet, når man udvikler porteføljer, og den opdateres regelmæssigt for at drage fordel af markedstendenser og fjerne investeringer, der ikke længere anses for at være sikre.

For mennesker med begrænset erfaring kan det være en fordel at have et begrænset udvalg af sikre værdipapirer at vælge imellem, fordi det giver dem mulighed for at udforske investeringer uden at sætte sig selv i høj risiko. På den anden side kan en godkendt liste være yderst begrænsende for mere kyndige investorer eller investorer med specialiserede behov, som ikke kan imødekommes fra listen alene. Derfor er folk nødt til at overveje mulige begrænsninger, før de åbner en mæglerkonto for at sikre, at de arbejder med det firma, der er bedst egnet til den type investering, de planlægger at blive involveret i.