Co je to kreditní zůstatek?
Úvěrový zůstatek je částka zbývající na peněžním účtu s makléřem cenných papírů po uzavření dohody jménem klienta. Úvěrový zůstatek zahrnuje částku marže, kterou je klient povinen udržovat po ruce, spolu s výnosy z prodeje, dividend a dalších finančních činností. Makléři jsou povinni poskytovat prohlášení svým klientům, kteří podrobně popisují jejich úvěrové zůstatky a poskytují informace o tom, jak byly jejich účty použity během daného účetního období.
Úzce související koncept je bezplatný kreditní zůstatek. Úvěrový zůstatek se vztahuje na celkovou částku peněz na hotovostním účtu, ale lidé nemohou ve skutečnosti získat přístup ke všem těmto penězům, pokud neplánují uzavření svých účtů, v takovém případě budou odečteny zbývající poplatky a účty a zbytek bude vyplacen. Úvěrový zůstatek zdarma odráží částku peněz, se kterými musí zákazník skutečně pracovat, prostředky dostupné pro použití v investicích a jiných činnostech.
Je také možné mít debetní zůstatek, v takovém případě pravděpodobně dojde k volání makléře. Lidé mohou skončit díky svým makléřům, pokud dohoda nechodí podle plánu a makléři mohou vydat to, co je známé jako marže, a požádat investora, aby na účet vložil více hotovosti, nebo aby obrátil cenné papíry, aby splnil požadavky na marži. Požadavky na marže se používají jako forma ochrany makléři k zajištění dostupnosti finančních prostředků na obchody provedené jménem klienta.
Celkový počet kreditních zůstatek něčí může kolísat. Různé politické požadavky na makléři, jako jsou požadavky na marži, mohou změnit množství peněz, které by měly být teoreticky na účtu vždy. Když lidé vydělávají peníze na své cenné papíry, jsou tyto prostředky uloženy na hotovostní účet a pokud jsou nákupy prováděny, jsou prostředky odečteny. Zatímco makléř ovládá hotovostní účet, fondy Officiálně patří klientovi a makléř musí prostředky používat zodpovědně.
Většina investorů nečeká na výkazy svých makléřů, aby se dozvěděli o jejich úvěrových zůstatcích. Lidé mohou kdykoli volat své makléře na aktualizaci. Tyto aktualizace se používají k určení toho, kolik bezplatného kreditu je k dispozici, a k přípravě na žádosti o prodej nebo převod cenných papírů, aby splňovaly požadavky na marži. Uvědomování si množství finančních prostředků dostupných pro investiční činnosti je důležité pro lidi, kteří se setkávají se svými makléři nebo agenty, aby diskutovali o možných nákupech.