Wie werde ich Financial Sales Manager?
Ein Finanzvertriebsleiter zu werden, bedeutet in der Regel, einen Universitätsabschluss zu erwerben, ein Angebot für eine Zusammenarbeit mit einem Finanzdienstleistungsunternehmen zu erhalten, eine Erfolgsbilanz als Verkäufer aufzustellen und Führungsqualitäten zu demonstrieren. Einige Finanzvertriebsfirmen erwarten einen Abschluss in einem geschäftsbezogenen Bereich wie Finanzen, aber viele Firmen stellen auch Vertriebsprofis und potenzielle Manager mit unterschiedlichem akademischem Hintergrund ein. In fast allen Fällen ist auch der Erwerb der erforderlichen Lizenzen zum Verkauf von Finanzprodukten oder zum Anbieten von Finanzdienstleistungen erforderlich.
Der erste Schritt zum Financial Sales Manager ist der Erwerb eines Universitätsabschlusses. Die meisten Finanzdienstleister benötigen einen gewissen Grad, um in den Vertrieb eintreten zu können. Finanzdienstleistungsunternehmen, die sich an Kunden aus der unteren bis mittleren Klasse richten, die oft keine Hochschulausbildung haben, benötigen manchmal keinen Abschluss oder gestatten, falls erforderlich, dass der Abschluss aus nicht verwandten Bereichen wie den freien Künsten stammt. Finanzunternehmen, die wohlhabendere Kunden anwerben, benötigen in der Regel einen Hochschulabschluss mit Schwerpunkt auf Wirtschaft.
Der nächste Schritt zum Financial Sales Manager besteht darin, alle Lizenzprüfungen für die Art der zu verkaufenden Finanzprodukte zu bestehen. In den meisten Ländern regeln Bundes- und Regionalbehörden den Verkauf von Finanzprodukten wie Anlagen, Lebensversicherungen mit Anlagekomponenten und Bankdienstleistungen. Unternehmen können in der Regel strafrechtliche oder zivilrechtliche Sanktionen verhängen, wenn Vertreter Produkte ohne erforderliche Lizenz anbieten. Diese Lizenzprüfungen können schwierig sein, und in vielen Fällen werden Vorbereitungskurse empfohlen und häufig von der Vermietungsfirma bezahlt.
Der Verkaufserfolg für das Finanzunternehmen ist der dritte Schritt auf dem Weg zum Finanzverkaufsleiter. Hochqualifizierte Finanzexperten kümmern sich häufig um die tatsächliche Anlage von Kundengeldern, aber es sind die Mitglieder des Außendienstes, die Kunden zum Unternehmen bringen. Das Management eines Finanzvertriebs setzt normalerweise voraus, dass der Finanzvertriebsleiter Erfahrung, Verständnis und Erfolg im Verkauf hat.
Viele erfolgreiche Finanzverkäufer sind für das Management nicht geeignet. Es kann sein, dass diese Leute nicht Manager sein wollen oder dass sie für die Aufgabe nicht geeignet sind. Um aus der Anzahl der erfolgreichen Vertriebsmitarbeiter ein Finanzvertriebsleiter zu werden, muss der potenzielle Manager eine Reihe von nicht-vertrieblichen Fähigkeiten nachweisen. Diese Fähigkeiten umfassen die Fähigkeit, andere zu motivieren, Führungsqualitäten, die Fähigkeit zur Problemlösung, die Fähigkeit, gute Einstellungsentscheidungen zu treffen und die Aufmerksamkeit für Details, die erforderlich sind, um sicherzustellen, dass das Team die Unternehmensrichtlinien und -verfahren einhält.