Was sind Absicherungsstrategien?
Sicherungsstrategien sind verschiedene Formen von Finanzplänen, mit denen eine Person unerwünschte Preisschwankungen auf einem Markt vermeiden kann, indem sie auf einem anderen Markt eine entgegengesetzte Position einnimmt. Das übergeordnete Ziel besteht darin, das Risiko bei der Anlage in verschiedene Arten von Wertpapieren zu begrenzen. Eine Reihe von Finanzinstrumenten kommen Anlegern zugute, die daran interessiert sind, die Chancen eines großen Marktverlusts abzusichern. Dazu gehören verschiedene Arten von Optionen, Forwards, Swaps und Versicherungen. Grundsätzlich beinhalten Absicherungsstrategien die Einrichtung von Hedgefonds, um den Verlust zu verhindern.
Hedgefonds sind für kurzfristigere Anlagen mit dem Ziel konzipiert, den größten Return on Investment in kürzester Zeit zu erzielen. Anstatt über einen langen Zeitraum einen kleinen Geldbetrag zu erwirtschaften, nutzen diese diversifizierten Portfolios im Allgemeinen erfolgreiche Wertpapiere gegenüber weniger erfolgreichen und bieten eine hohe Rendite bei minimalem Risiko. Die Hauptkomponente eines Hedgefonds ist das Risiko-Rendite-Verhältnis, das durch Nachverfolgung der Wertentwicklung bestimmter Märkte über einen bestimmten Zeitraum analysiert werden kann. Grundsätzlich stehen Hedgefonds nur Anlegern mit einem hohen Anteil gefährdeter finanzieller Vermögenswerte zur Verfügung.
Eine der Hauptkomponenten von Absicherungsstrategien ist das Konzept der Optionen. Dies ermöglicht es den Anlegern, eine Position einzunehmen, die ihnen das Recht gibt, einen bestimmten Vermögenswert zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Der Bonus der Optionsmethode besteht darin, dass der Anleger nicht verpflichtet ist, die finanzielle Sicherheit zu verkaufen oder zu kaufen. Innerhalb dieses Anlageformats gibt es zwei Arten von Optionen: eine Put-Option und eine Call-Option. Eine Put-Option gibt dem Anleger das Recht, zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, während eine Call-Option es dem Anleger ermöglicht, zu einem bestimmten Preis zu kaufen.
Das Konzept der Absicherungsstrategien wurde 1949 vom Finanzautor und Soziologen Alfred W. Jones formuliert. Er gründete den ersten Hedgefonds, der sich darauf konzentrierte, Vermögenswerte für das Portfolio zu kaufen, die besser als die Markterwartungen abschnitten, und Produkte zu verkaufen, die nicht seinen Mindestkriterien entsprachen. Dieses System führte im Wesentlichen zu einer Situation, in der Anleger eher Gewinne erwirtschaften und gleichzeitig die Wahrscheinlichkeit eines Verlusts verringern konnten. Weitere Untersuchungen haben im Laufe der Jahre gezeigt, dass das Hinzufügen weiterer Komponenten zum Mix auch den Erfolg von Absicherungsstrategien begünstigen kann. Durch den Abschluss von Versicherungsplänen für Teile des Pakets gegen andere finanzielle Sicherheiten wird das Risiko weiter begrenzt.