¿Qué son las estrategias de cobertura?
Las estrategias de cobertura son diferentes formas de planes financieros que permiten a una persona evitar fluctuaciones de precios no deseadas en un mercado al establecer una posición opuesta en un mercado diferente. El objetivo general es limitar la cantidad de riesgo que enfrenta al invertir en diferentes tipos de valores. Existen varios vehículos financieros para beneficiar a los inversores interesados en cubrir las posibilidades de una gran pérdida en los mercados. Estos incluyen diferentes tipos de opciones, delanteros, intercambios y seguros. En general, las estrategias de cobertura implican el establecimiento de fondos de cobertura para prevenir la pérdida.
Los fondos de cobertura están diseñados para inversiones a corto plazo con el objetivo de obtener el mayor retorno de la inversión en el tiempo más corto. En lugar de ganar una pequeña cantidad de dinero durante un largo período de tiempo, estas carteras diversificadas generalmente aprovechan valores exitosos contra los menos exitosos, proporcionando un gran rendimiento con un riesgo mínimo. El componente principal de un fondo de cobertura es la relación de retorno de riesgo, queSe puede analizar rastreando el rendimiento de ciertos mercados durante un período de tiempo específico. En general, los fondos de cobertura solo están disponibles para los inversores con un gran porcentaje de activos financieros en riesgo.
Uno de los componentes principales de las estrategias de cobertura es el concepto de opciones. Esto permite a los inversores tomar una posición que les da el derecho de comprar o vender un cierto activo a un precio específico. La ventaja del método de opciones es que el inversor no está obligado a vender o comprar la seguridad financiera. Existen dos tipos de opciones dentro de este formato de inversión: una opción de venta y una opción de compra. Una opción de venta le da al inversor el derecho de vender a un precio determinado, mientras que una opción de compra permite al inversor comprar a un precio determinado.
El concepto de estrategias de cobertura fue formulado en 1949 por el escritor y sociólogo financiero Alfred W. Jones. Estableció el primer fondo de cobertura WHICH se centró en comprar activos para la cartera que funcionarían mejor que las expectativas del mercado y venderían productos que no cumplían con sus criterios mínimos. Este sistema esencialmente creó una situación en la que los inversores tenían más probabilidades de generar ganancias, al tiempo que mitigaba la probabilidad de una pérdida. Con los años, la investigación adicional ha demostrado que agregar otros componentes a la mezcla también podría beneficiar el éxito de las estrategias de cobertura. Además, al eliminar los planes de seguro en partes del paquete contra otros valores financieros, el riesgo está más limitado.
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