¿Qué hace un consultor de ventas financieras?

El trabajo de un consultor de ventas financieras es administrar las necesidades financieras de individuos o clientes institucionales. Este proceso podría involucrar la participación en los mercados financieros, en cuyo caso un representante debe tener licencia para dicha actividad. El tipo y el tamaño de las transacciones y los clientes con los que trabaja un consultor dependen del tipo de organización para la que trabaja. No obstante, el servicio al cliente es una de las principales responsabilidades de un profesional que interactúa con el público y otros participantes de la industria.

Como consultor de ventas financieras, un individuo podría ser empleado de una instalación de banca minorista. El servicio al cliente es probablemente un componente principal de las tareas asociadas con este puesto. A menudo, los profesionales de ventas se reúnen con clientes minoristas para evaluar las necesidades de esos clientes y determinar cómo la institución financiera puede satisfacer mejor esas expectativas. En algunos casos, puede corresponder al consultor de ventas financieras introducir nuevos productos o actualizar una oferta existente que un cliente ya está utilizando. Esto podría generar mayores ingresos para el banco y una mayor comisión para el consultor.

Dependiendo del tipo de organización para la que trabaja un consultor, las reuniones de clientes pueden ser aleatorias o programadas. En un entorno de banca minorista abierto al público, es más probable que un representante se reúna con los clientes a medida que se acercan a la instalación. En una institución más grande, este profesional puede tener un día más estructurado en el que las reuniones se programan formalmente y se conoce el estado económico de los clientes.

Las organizaciones de la industria financiera introducen habitualmente nuevos productos para los clientes. Por lo general, depende del consultor de ventas financieras familiarizarse con las ofertas futuras y saber para quién son los productos más adecuados. Algunos de los elementos que un consultor de ventas financieras presentará a los clientes dependen del entorno de tasas de interés, productos como hipotecas e inversiones de renta fija. Un profesional de ventas generalmente conoce bien el costo de las soluciones para un empleador y personas a la luz de las condiciones económicas.

Existe cierta autonomía asociada con el papel de un consultor de ventas financieras, incluso si este representante reporta a un gerente de mayor jerarquía. Se espera que el representante diseñe una cartera de ahorros, seguros o inversiones para los clientes. Estos fondos generalmente están diseñados para llevar a las personas a sus objetivos finales sin exponerlos a un riesgo enorme. Posteriormente, es común que los consultores hayan obtenido licencias y certificaciones financieras que les permitan participar en los mercados donde se negocian acciones y bonos y se venden productos de seguros.