¿Qué hace un consultor de ventas financieras?
El trabajo de un consultor de ventas financieras es administrar las necesidades financieras de individuos o clientes institucionales. Este proceso podría implicar la participación en los mercados financieros, en cuyo caso un representante debe tener licencia para dicha actividad. El tipo y el tamaño de las transacciones y los clientes con los que trabaja un consultor depende del tipo de organización para la que trabaja. No obstante, el servicio al cliente es una de las principales responsabilidades de un profesional que interactúa con el público y otros participantes de la industria.
Como consultor de ventas financieras, un individuo podría ser empleado por un centro de banca minorista. Es probable que el servicio al cliente sea un componente principal de las tareas asociadas con esta posición. A menudo, los profesionales de ventas se reúnen con clientes minoristas para evaluar las necesidades de esos clientes y determinar cómo la institución financiera puede acomodar mejor esas expectativas. En algunos casos, puede depender del consultor de ventas financieras introducir nuevos productos o actualizarE una oferta existente que un cliente ya está utilizando. Esto podría dar lugar a mayores ingresos para el banco y una comisión más alta para el consultor.
Dependiendo del tipo de organización para la cual trabaja un consultor, las reuniones de los clientes podrían ser aleatorias o programadas. En un entorno bancario minorista que está abierto al público, es más probable que un representante se reúna con los clientes a medida que se acercan a las instalaciones. En una institución más grande, este profesional puede tener un día más estructurado en el que las reuniones están formalmente programadas y se conoce el estado económico de los clientes.
Las organizaciones en la industria financiera introducen rutinariamente nuevos productos para los clientes. En general, depende del consultor de ventas financieras familiarizarse con cualquier oferta futura y aprender a quién se adaptan los productos. Algunos de los artículos que un consultor de ventas financieras se introduciráG a los clientes dependen del entorno de tasa de interés, productos como hipotecas e inversiones de ingresos fijos. Un profesional de ventas generalmente está bien versado en el costo de las soluciones para un empleador e individuos a la luz de las condiciones económicas.
Hay cierta autonomía asociada con el papel de un consultor de ventas financieras, incluso si este representante informa a un gerente más senior. Se puede esperar que el representante diseñe una cartera de ahorros, seguros o inversiones para los clientes. Estos fondos generalmente están diseñados, lo que lleva a las personas a sus objetivos finales sin exponerlos a un riesgo enorme. Posteriormente, es común que los consultores hayan obtenido licencias financieras y certificaciones que les permiten participar en los mercados donde se negocian acciones y bonos y se venden productos de seguros.