Was macht ein Financial Sales Consultant?
Die Aufgabe eines Finanzberaters ist es, die finanziellen Bedürfnisse von Einzelpersonen oder institutionellen Kunden zu verwalten. Dieser Prozess kann die Teilnahme an den Finanzmärkten beinhalten. In diesem Fall muss ein Vertreter für eine solche Aktivität zugelassen sein. Die Art und Größe der Transaktionen und Kunden, mit denen ein Berater zusammenarbeitet, hängt von der Art der Organisation ab, für die er oder sie arbeitet. Der Kundenservice ist jedoch eine der Hauptaufgaben eines Fachmanns, der mit der Öffentlichkeit und anderen Teilnehmern der Branche interagiert.
Als Finanzvertriebsberater könnte eine Person bei einem Retailbanking-Unternehmen angestellt sein. Der Kundenservice ist wahrscheinlich ein Hauptbestandteil der mit dieser Position verbundenen Aufgaben. Oft treffen sich Vertriebsprofis mit Privatkunden, um die Bedürfnisse dieser Kunden zu beurteilen und festzustellen, wie das Finanzinstitut diese Erwartungen am besten erfüllen kann. In einigen Fällen kann es Aufgabe des Finanzberaters sein, neue Produkte einzuführen oder ein bestehendes Angebot zu aktualisieren, das ein Kunde bereits nutzt. Dies könnte zu höheren Einnahmen für die Bank und einer höheren Provision für den Berater führen.
Abhängig von der Art der Organisation, für die ein Berater arbeitet, können Kundenbesprechungen zufällig oder geplant sein. In einem für die Öffentlichkeit zugänglichen Retail-Banking-Umfeld ist es wahrscheinlicher, dass ein Vertreter Kunden trifft, wenn diese sich der Einrichtung nähern. In einer größeren Institution kann es sein, dass dieser Fachmann einen strukturierteren Tag hat, an dem Versammlungen offiziell geplant werden und der wirtschaftliche Status der Kunden bekannt ist.
Unternehmen der Finanzbranche führen regelmäßig neue Produkte für Kunden ein. Es ist in der Regel Sache des Finanzberaters, sich mit den bevorstehenden Angeboten vertraut zu machen und herauszufinden, für wen die Produkte am besten geeignet sind. Einige der Punkte, die ein Finanzberater dem Kunden vorstellen wird, sind abhängig vom Zinsumfeld, von Produkten wie Hypotheken und festverzinslichen Anlagen. Ein Vertriebsprofi ist in der Regel mit den Kosten von Lösungen für einen Arbeitgeber und Einzelpersonen in Anbetracht der wirtschaftlichen Bedingungen bestens vertraut.
Mit der Rolle eines Finanzberaters ist eine gewisse Autonomie verbunden, auch wenn dieser Vertreter einem höheren Manager unterstellt ist. Von dem Vertreter kann erwartet werden, dass er ein Spar-, Versicherungs- oder Anlageportfolio für Kunden erstellt. Diese Fonds sind in der Regel so konzipiert, dass sie Einzelpersonen zu ihren endgültigen Zielen führen, ohne sie einem enormen Risiko auszusetzen. In der Folge haben Berater häufig finanzielle Lizenzen und Zertifizierungen erworben, die es ihnen ermöglichen, an den Märkten teilzunehmen, an denen Aktien und Anleihen gehandelt und Versicherungsprodukte verkauft werden.