Co robi konsultant ds. Sprzedaży finansowej?

Zadaniem konsultanta ds. Sprzedaży finansowej jest zarządzanie potrzebami finansowymi osób fizycznych lub klientów instytucjonalnych. Proces ten może obejmować udział w rynkach finansowych, w którym to przypadku przedstawiciel musi posiadać licencję na taką działalność. Rodzaj i wielkość transakcji i klientów, z którymi współpracuje konsultant, zależy od rodzaju organizacji, dla której on lub ona pracuje. Niemniej jednak obsługa klienta jest jednym z podstawowych obowiązków profesjonalisty, który wchodzi w interakcje z opinią publiczną i innymi uczestnikami branży.

Jako konsultant ds. Sprzedaży finansowej osoba fizyczna może być zatrudniona w bankowości detalicznej. Obsługa klienta jest prawdopodobnie głównym składnikiem zadań związanych z tym stanowiskiem. Często specjaliści ds. Sprzedaży spotykają się z klientami detalicznymi, aby ocenić potrzeby tych klientów i ustalić, w jaki sposób instytucja finansowa może najlepiej sprostać tym oczekiwaniom. W niektórych przypadkach konsultant ds. Sprzedaży finansowej może wprowadzić nowe produkty lub uaktualnić istniejącą ofertę, z której korzysta już klient. Może to spowodować wzrost przychodów banku i wyższą prowizję dla konsultanta.

W zależności od rodzaju organizacji, dla której pracuje konsultant, spotkania z klientami mogą być losowe lub zaplanowane. W środowisku bankowości detalicznej, które jest otwarte dla publiczności, przedstawiciel częściej spotyka się z klientami, gdy zbliżają się do obiektu. W większej instytucji ten specjalista może mieć bardziej zorganizowany dzień, w którym spotkania są formalnie planowane i znany jest status ekonomiczny klientów.

Organizacje z branży finansowej rutynowo wprowadzają nowe produkty dla klientów. Zasadniczo konsultant ds. Sprzedaży finansowej powinien zapoznać się z wszelkimi nadchodzącymi ofertami i dowiedzieć się, dla których produktów najlepiej się nadaje. Niektóre elementy, które doradca ds. Sprzedaży finansowej przedstawi klientom, zależą od stóp procentowych, produktów, takich jak kredyty hipoteczne i inwestycje o stałym dochodzie. Specjalista ds. Sprzedaży zazwyczaj dobrze orientuje się w kosztach rozwiązań dla pracodawcy i osób fizycznych w świetle warunków ekonomicznych.

Z rolą konsultanta ds. Sprzedaży finansowej wiąże się pewna autonomia, nawet jeśli przedstawiciel ten podlega wyższemu kierownictwu. Od przedstawiciela można oczekiwać zaprojektowania portfela oszczędnościowego, ubezpieczeniowego lub inwestycyjnego dla klientów. Fundusze te są zwykle zaprojektowane tak, aby prowadzić osoby do ich ostatecznych celów bez narażania ich na ogromne ryzyko. Następnie konsultanci często zdobywają licencje finansowe i certyfikaty, które pozwalają im uczestniczyć w rynkach, na których notowane są akcje i obligacje oraz sprzedawane są produkty ubezpieczeniowe.