Que fait un consultant en vente financière?
Le métier de consultant en vente financière consiste à gérer les besoins financiers de particuliers ou de clients institutionnels. Ce processus peut impliquer une participation aux marchés financiers, auquel cas un représentant doit être agréé pour cette activité. Le type et la taille des transactions et des clients avec lesquels un consultant travaille dépendent du type d’organisation pour lequel il travaille. Néanmoins, le service à la clientèle est l’une des principales responsabilités du professionnel qui interagit avec le public et les autres participants du secteur.
En tant que consultant en ventes financières, une personne pourrait être employée par un établissement bancaire de détail. Le service à la clientèle est probablement un élément principal des tâches associées à ce poste. Souvent, les professionnels des ventes rencontrent les clients de détail pour évaluer leurs besoins et déterminer comment l’institution financière peut le mieux répondre à ces attentes. Dans certains cas, il peut appartenir au consultant en ventes financières d’introduire de nouveaux produits ou de mettre à niveau une offre existante déjà utilisée par un client. Cela pourrait entraîner une augmentation des revenus de la banque et une commission plus élevée pour le consultant.
Selon le type d’organisation pour lequel travaille un consultant, les réunions avec les clients peuvent être aléatoires ou planifiées. Dans un environnement de banque de détail ouvert au public, un représentant est plus susceptible de rencontrer les clients à l'approche de l'établissement. Dans une grande institution, ce professionnel peut avoir une journée plus structurée au cours de laquelle des réunions sont officiellement organisées et où le statut économique des clients est connu.
Les organisations du secteur financier introduisent régulièrement de nouveaux produits pour leurs clients. Il appartient généralement au consultant en ventes financières de se familiariser avec les offres à venir et de déterminer les produits les mieux adaptés. Certains des articles qu'un consultant en ventes financières présentera aux clients dépendent du contexte de taux d’intérêt, de produits tels que les hypothèques et les placements à revenu fixe. Un professionnel de la vente connaît généralement bien le coût des solutions pour un employeur et des personnes à la lumière des conditions économiques.
Une certaine autonomie est associée au rôle de consultant en vente financière, même si ce représentant relève d'un supérieur hiérarchique. On peut s’attendre à ce que le représentant conçoive un portefeuille d’épargne, d’assurance ou de placement pour ses clients. Ces fonds sont généralement conçus pour conduire les individus à leurs objectifs ultimes sans les exposer à des risques énormes. Par la suite, il est courant que les consultants possèdent des licences et des certifications financières leur permettant de participer aux marchés sur lesquels les actions et les obligations sont négociées et les produits d’assurance vendus.