Hvad gør en finansiel salgskonsulent?
Jobbet med en finansiel salgskonsulent er at styre de økonomiske behov hos enkeltpersoner eller institutionelle klienter. Denne proces kan involvere deltagelse på de finansielle markeder, i hvilket tilfælde en repræsentant skal have licens til sådan aktivitet. Type og størrelse på transaktioner og klienter, som en konsulent arbejder med, afhænger af den type organisation, som han eller hun arbejder for. Ikke desto mindre er kundeservice et af de primære ansvarsområder for en professionel, der interagerer med offentligheden og andre industrideltagere.
Som finansiel salgskonsulent kunne en person ansættes i en detailbankfacilitet. Kundeservice er sandsynligvis en hovedkomponent i de opgaver, der er forbundet med denne position. Ofte mødes salgsprofessionelle med detailkunder for at vurdere disse kunders behov og bestemme, hvordan den finansielle institution bedst kan imødekomme disse forventninger. I nogle tilfælde kan det være op til den finansielle salgskonsulent at introducere nye produkter eller opgradere et eksisterende tilbud, som en kunde allerede bruger. Dette kan resultere i øgede indtægter for banken og en højere provision for konsulenten.
Afhængig af den type organisation, som en konsulent arbejder for, kan klientmøder være tilfældige eller planlagte. I et detailbankmiljø, der er åbent for offentligheden, er det mere sandsynligt, at en repræsentant møder kunder, når de nærmer sig anlægget. I en større institution kan denne professionelle have en mere struktureret dag, hvor der formelt er planlagt samlinger og kundernes økonomiske status.
Organisationer i finanssektoren introducerer rutinemæssigt nye produkter til kunderne. Det er generelt op til den økonomiske salgskonsulent at gøre sig bekendt med de kommende tilbud og lære, hvem produkterne er bedst egnede til. Nogle af de poster, som en finansiel salgskonsulent vil introducere til klienter, er afhængige af rentemiljøet, produkter som realkreditlån og renteinvesteringer. En salgsmedarbejder er normalt godt bevandret i omkostningerne ved løsninger til en arbejdsgiver og enkeltpersoner i lys af økonomiske forhold.
Der er en vis autonomi forbundet med rollen som en finansiel salgskonsulent, selvom denne repræsentant rapporterer til en mere senior manager. Det kan forventes, at repræsentanten designer en opsparing-, forsikrings- eller investeringsportefølje for klienter. Disse midler er normalt designet fører personer til deres endelige mål uden at udsætte dem for en enorm risiko. Efterfølgende er det almindeligt, at konsulenter har optjent økonomiske licenser og certificeringer, der giver dem mulighed for at deltage i de markeder, hvor aktier og obligationer handles, og der sælges forsikringsprodukter.