Wat doet een financieel verkoopadviseur?
De taak van een financieel verkoopadviseur is het beheren van de financiële behoeften van particulieren of institutionele klanten. Dit proces kan deelname aan de financiële markten inhouden, in welk geval een vertegenwoordiger een vergunning voor een dergelijke activiteit moet hebben. Het type en de grootte van transacties en klanten waarmee een consultant werkt, is afhankelijk van het type organisatie waarvoor hij of zij werkt. Klantenservice is echter een van de belangrijkste verantwoordelijkheden van een professional die in wisselwerking staat met het publiek en andere industriële deelnemers.
Als financieel verkoopadviseur kan een persoon worden tewerkgesteld bij een retailbankfaciliteit. Klantenservice is waarschijnlijk een hoofdonderdeel van de taken die aan deze functie zijn gekoppeld. Vaak ontmoeten verkoopprofessionals retailklanten om de behoeften van die klanten te beoordelen en te bepalen hoe de financiële instelling het beste aan die verwachtingen kan voldoen. In sommige gevallen is het aan de financiële verkoopadviseur om nieuwe producten te introduceren of een bestaand aanbod te upgraden dat een klant al gebruikt. Dit kan leiden tot hogere inkomsten voor de bank en een hogere commissie voor de consultant.
Afhankelijk van het type organisatie waarvoor een consultant werkt, kunnen klantbijeenkomsten willekeurig of gepland zijn. In een omgeving voor retailbankieren die open is voor het publiek, is het waarschijnlijker dat een vertegenwoordiger klanten ontmoet bij het naderen van de faciliteit. In een grotere instelling kan deze professional een meer gestructureerde dag hebben waarin bijeenkomsten formeel worden gepland en de economische status van klanten bekend is.
Organisaties in de financiële sector introduceren routinematig nieuwe producten voor klanten. Het is in het algemeen aan de financiële verkoopadviseur om vertrouwd te raken met eventuele aanbiedingen en te leren voor wie de producten het meest geschikt zijn. Sommige van de items die een financieel verkoopadviseur aan klanten zal introduceren, zijn afhankelijk van de rentestand, producten zoals hypotheken en vastrentende beleggingen. Een verkoopprofessional is meestal goed op de hoogte van de kosten van oplossingen voor een werkgever en particulieren in het licht van economische omstandigheden.
Er is enige autonomie verbonden aan de rol van een financieel verkoopadviseur, zelfs als deze vertegenwoordiger rapporteert aan een hogere manager. Van de vertegenwoordiger kan worden verwacht dat hij een spaar-, verzekerings- of beleggingsportefeuille voor klanten ontwerpt. Deze fondsen zijn meestal ontworpen om individuen naar hun uiteindelijke doelen te leiden zonder ze aan een enorm risico bloot te stellen. Vervolgens is het gebruikelijk dat consultants financiële licenties en certificeringen hebben verdiend waarmee ze kunnen deelnemen aan de markten waar aandelen en obligaties worden verhandeld en verzekeringsproducten worden verkocht.