Hva gjør en finansiell salgskonsulent?

Jobben til en finansiell salgskonsulent er å håndtere de økonomiske behovene til enkeltpersoner eller institusjonelle kunder. Denne prosessen kan innebære deltakelse i finansmarkedene, i hvilket tilfelle en representant må være lisensiert for slik aktivitet. Type og størrelse på transaksjoner og klienter som en konsulent jobber med, avhenger av organisasjonstypen han eller hun jobber for. Ikke desto mindre er kundeservice et av hovedoppgavene til en profesjonell som samhandler med det offentlige og andre bransjedeltakere.

Som finansiell salgskonsulent kan en person ansettes i et detaljhandelsbankanlegg. Kundeservice er sannsynligvis en hovedkomponent i oppgavene knyttet til denne stillingen. Ofte møter salgsprofesjonelle kundene for å vurdere behovene til disse kundene og bestemme hvordan finansinstitusjonen best kan imøtekomme disse forventningene. I noen tilfeller kan det være opp til den økonomiske salgskonsulenten å introdusere nye produkter eller oppgradere et eksisterende tilbud som en kunde allerede bruker. Dette kan resultere i økte inntekter for banken og en høyere provisjon for konsulenten.

Avhengig av hvilken type organisasjon en konsulent jobber for, kan kundemøter være tilfeldige eller planlagte. I et detaljhandelsbankmiljø som er åpent for publikum, er det mer sannsynlig at en representant møter kunder når de nærmer seg anlegget. I en større institusjon kan denne profesjonelle ha en mer strukturert dag der samlinger er formelt planlagt og den økonomiske statusen til klienter er kjent.

Organisasjoner i finansnæringen introduserer rutinemessig nye produkter for kunder. Det er vanligvis opp til den økonomiske salgskonsulenten å gjøre seg kjent med eventuelle kommende tilbud og lære hvem produktene er best egnet for. Noen av varene som en finansiell salgskonsulent vil introdusere for kunder er avhengig av rentemiljøet, produkter som pantelån og renteinvesteringer. En selger er vanligvis godt kjent med kostnadene for løsninger for en arbeidsgiver og enkeltpersoner i lys av økonomiske forhold.

Det er en viss autonomi knyttet til rollen som en finansiell salgskonsulent, selv om denne representanten rapporterer til en mer toppsjef. Representanten kan forventes å utforme en spareportefølje, forsikrings- eller investeringsportefølje for klienter. Disse midlene er vanligvis designet for å føre enkeltpersoner til sine endelige mål uten å utsette dem for enorm risiko. Deretter er det vanlig at konsulenter har tjent økonomiske lisenser og sertifiseringer som lar dem delta i markedene der aksjer og obligasjoner omsettes og forsikringsprodukter selges.