O que um consultor de vendas financeiras faz?
O trabalho de um consultor de vendas financeiras é gerenciar as necessidades financeiras de indivíduos ou clientes institucionais. Esse processo pode envolver a participação nos mercados financeiros; nesse caso, um representante deve ser licenciado para essa atividade. O tipo e o tamanho das transações e clientes com os quais um consultor trabalha depende do tipo de organização para a qual ele ou ela trabalha. No entanto, o atendimento ao cliente é uma das principais responsabilidades de um profissional que interage com o público e outros participantes do setor.
Como consultor de vendas financeiras, um indivíduo pode ser empregado por uma instalação bancária de varejo. O atendimento ao cliente é provavelmente um componente principal das tarefas associadas a esta posição. Freqüentemente, os profissionais de vendas se reúnem com clientes de varejo para avaliar as necessidades desses clientes e determinar como a instituição financeira pode acomodar melhor essas expectativas. Em alguns casos, pode depender do consultor de vendas financeiras introduzir novos produtos ou atualizare uma oferta existente que um cliente já está usando. Isso pode resultar em maior receita para o banco e uma comissão mais alta para o consultor.
Dependendo do tipo de organização para a qual um consultor trabalha, as reuniões do cliente podem ser aleatórias ou agendadas. Em um ambiente bancário de varejo aberto ao público, é mais provável que um representante se encontre com os clientes à medida que eles se aproximam da instalação. Em uma instituição maior, esse profissional pode ter um dia mais estruturado em que as reuniões são formalmente agendadas e o status econômico dos clientes é conhecido.
Organizações do setor de finanças introduzem rotineiramente novos produtos para os clientes. Geralmente, cabe ao consultor financeiro de vendas se familiarizar com as próximas ofertas e saber para quem os produtos são mais adequados. Alguns dos itens que um consultor de vendas financeiras será introduzidoG para os clientes depende do ambiente da taxa de juros, produtos como hipotecas e investimentos de renda fixa. Um profissional de vendas geralmente é bem versado no custo das soluções para um empregador e indivíduos à luz das condições econômicas.
Há alguma autonomia associada ao papel de um consultor de vendas financeiras, mesmo que esse representante se reporte a um gerente mais sênior. Pode -se esperar que o representante projete uma carteira de economia, seguro ou investimento para clientes. Esses fundos geralmente são projetados, levando indivíduos a seus objetivos finais sem expô -los a um risco enorme. Posteriormente, é comum que os consultores tenham recebido licenças e certificações financeiras que lhes permitem participar dos mercados onde as ações e títulos são negociados e os produtos de seguro são vendidos.