O que um consultor financeiro de vendas faz?
O trabalho de um consultor de vendas financeiras é gerenciar as necessidades financeiras de indivíduos ou clientes institucionais. Esse processo pode envolver a participação nos mercados financeiros, caso em que um representante deve ser licenciado para essa atividade. O tipo e tamanho das transações e clientes com os quais um consultor trabalha depende do tipo de organização em que ele trabalha. No entanto, o atendimento ao cliente é uma das principais responsabilidades de um profissional que interage com o público e outros participantes do setor.
Como consultor financeiro de vendas, um indivíduo pode ser empregado por um banco de varejo. O atendimento ao cliente é provavelmente um componente principal das tarefas associadas a esta posição. Frequentemente, os profissionais de vendas se reúnem com clientes de varejo para avaliar as necessidades desses clientes e determinar como a instituição financeira pode melhor acomodar essas expectativas. Em alguns casos, pode ser responsabilidade do consultor de vendas financeiras apresentar novos produtos ou atualizar uma oferta existente que um cliente já esteja usando. Isso pode resultar em aumento de receita para o banco e uma comissão mais alta para o consultor.
Dependendo do tipo de organização para a qual um consultor trabalha, as reuniões com os clientes podem ser aleatórias ou agendadas. Em um ambiente de banco de varejo aberto ao público, é mais provável que um representante se encontre com os clientes quando eles se aproximarem das instalações. Em uma instituição maior, esse profissional pode ter um dia mais estruturado em que as reuniões são formalmente agendadas e o status econômico dos clientes é conhecido.
As organizações do setor financeiro rotineiramente introduzem novos produtos para os clientes. Geralmente, cabe ao consultor de vendas financeiras familiarizar-se com as ofertas futuras e saber para quem os produtos são mais adequados. Alguns dos itens que um consultor de vendas financeiras apresentará aos clientes dependem do ambiente da taxa de juros, produtos como hipotecas e investimentos em renda fixa. Um profissional de vendas geralmente é bem versado no custo de soluções para um empregador e indivíduos em função das condições econômicas.
Existe alguma autonomia associada ao papel de consultor financeiro de vendas, mesmo que esse representante se reporte a um gerente mais sênior. Pode-se esperar que o representante crie um portfólio de poupança, seguro ou investimento para os clientes. Esses fundos geralmente são projetados para levar os indivíduos a seus objetivos finais, sem os expor a um risco enorme. Posteriormente, é comum que os consultores obtenham licenças e certificações financeiras que lhes permitam participar nos mercados em que ações e títulos são negociados e produtos de seguros vendidos.