Co dělá poradce pro finanční prodej?
Úkolem konzultanta finančního prodeje je řídit finanční potřeby jednotlivců nebo institucionálních klientů. Tento proces by mohl zahrnovat účast na finančních trzích, v takovém případě musí mít zástupce licencován pro takovou činnost. Typ a velikost transakcí a klientů, se kterými konzultant pracuje, závisí na typu organizace, pro kterou pracuje. Nicméně zákaznický servis je jednou z primárních povinností profesionála, který interaguje s veřejností a dalšími účastníky průmyslu. Zákaznický servis je pravděpodobně hlavní součástí úkolů spojených s touto pozicí. Prodejní odborníci se často setkávají s maloobchodními zákazníky, aby posoudili potřeby těchto klientů a určili, jak může finanční instituce nejlépe vyhovět těmto očekáváním. V některých případech může být na konzultantovi finančního prodeje, aby představil nové produkty nebo upgradexistující nabídka, kterou zákazník již používá. To by mohlo mít za následek zvýšené příjmy pro banku a vyšší provizi pro konzultanta.
V závislosti na typu organizace, pro kterou konzultant pracuje, by mohly být schůzky klientů náhodné nebo naplánovány. V prostředí retailového bankovnictví, které je přístupné veřejnosti, se s větší pravděpodobností setkává se zákazníky, když se blíží k zařízení. Ve větší instituci může mít tento profesionál strukturovanější den, ve kterém jsou shromáždění formálně naplánována a je znám ekonomický stav klientů.
Organizace ve finančním průmyslu běžně zavádějí nové produkty pro zákazníky. Obecně je na konzultantovi finančního prodeje, aby se seznámil s jakýmikoli nadcházejícími nabídkami a zjistil, pro koho jsou produkty nejlépe vhodné. Některé z položek, které představí konzultant finančního prodejeG na klienty jsou závislé na prostředí úrokové sazby, na produkty, jako jsou hypotéky a investice do pevných příjmů. Prodejní profesionál je obvykle dobře obeznámen s náklady na řešení pro zaměstnavatele a jednotlivce s ohledem na ekonomické podmínky.
S rolí konzultanta pro finanční prodej je spojena s úlohou konzultanta finančního prodeje, i když tento reprezentativní podává více vyššího manažera. Očekává se, že zástupce navrhne úspory, pojištění nebo investiční portfolio pro klienty. Tyto fondy jsou obvykle navrženy vedoucí jednotlivce k jejich konečným cílům, aniž by je vystavily obrovskému riziku. Následně je běžné, že konzultanti získali finanční licence a certifikace, které jim umožňují účastnit se trhů, kde se obchodovaly akcie a dluhopisy a prodávají se pojišťovací produkty.