Co dělá poradce pro finanční prodej?
Úkolem poradce pro finanční prodej je řídit finanční potřeby jednotlivců nebo institucionálních klientů. Tento proces by mohl zahrnovat účast na finančních trzích, v takovém případě musí být zástupce pro tuto činnost licencován. Typ a velikost transakcí a klientů, se kterými konzultant pracuje, závisí na typu organizace, pro kterou pracuje. Nicméně zákaznický servis je jednou z hlavních povinností profesionála, který komunikuje s veřejností a dalšími účastníky průmyslu.
Jako poradce finančního prodeje může být jednotlivec zaměstnán retailovým bankovním zařízením. Zákaznický servis je pravděpodobně hlavní složkou úkolů spojených s touto pozicí. Odborníci na prodej se často setkávají s maloobchodními zákazníky, aby zhodnotili potřeby těchto klientů a určili, jak může finanční instituce nejlépe splnit tato očekávání. V některých případech může být na poradci finančního prodeje, aby představil nové produkty nebo upgradoval existující nabídku, kterou zákazník již používá. To by mohlo mít za následek zvýšení výnosů pro banku a vyšší provizi pro konzultanta.
V závislosti na typu organizace, pro kterou konzultant pracuje, mohou být schůzky klientů náhodné nebo naplánované. V prostředí retailového bankovnictví, které je otevřené pro veřejnost, je pravděpodobnější, že se zástupce při setkání s klientem setká se zákazníky. Ve větší instituci může mít tento profesionál strukturovanější den, ve kterém jsou shromáždění formálně naplánována a je znám ekonomický stav klientů.
Organizace ve finančním sektoru běžně uvádějí nové produkty pro zákazníky. Obecně je na finančním poradci, aby se seznámil s každou připravovanou nabídkou a zjistil, pro koho jsou produkty nejvhodnější. Některé položky, které finanční poradce prodeje představí klientům, závisí na prostředí úrokových sazeb, na produktech, jako jsou hypotéky a investice s pevným výnosem. Prodejní profesionál je obvykle dobře obeznámen s náklady na řešení pro zaměstnavatele a jednotlivce ve světle ekonomických podmínek.
S rolí konzultanta finančního prodeje je spojena určitá samostatnost, i když tento zástupce odpovídá vyššímu vedoucímu. Od zástupce lze očekávat, že navrhne spořicí, pojišťovací nebo investiční portfolio pro klienty. Tyto fondy jsou obvykle navrženy tak, aby jednotlivce vedly ke konečným cílům, aniž by je vystavovaly enormnímu riziku. Následně je pro konzultanty běžné, že získali finanční licence a certifikáty, které jim umožňují účast na trzích, kde se obchoduje s akciemi a dluhopisy a kde se prodávají pojišťovací produkty.