¿Qué hace un banquero principal?
Un banquero principal es miembro de un banco comercial o de inversión que es responsable de completar varias tareas diferentes. La responsabilidad principal de un banquero principal es vender los productos y servicios del banco. Dichas ventas requieren consulta con los clientes, el examen y la evaluación de sus necesidades en relación con su situación financiera y adaptar los productos y servicios bancarios a sus necesidades específicas. Un banquero de primer nivel también es responsable de garantizar que todas las políticas bancarias se sigan durante el curso de esas ventas y transacciones, así como de realizar otras tareas bancarias no relacionadas con el ambiente. Estas tareas incluyen crear, presentar y mantener registros y delegar tareas según sea necesario.
En la jerarquía de un banco comercial, un banquero principal tiene más responsabilidad y antigüedad que un cajero, pero no se considera parte del equipo de gestión del banco. La posición se centra en las ventas y la generación de clientes potenciales para una gama de productos y servicios bancarios. Estos profesionalesLos conductos y servicios incluyen cuentas de control y ahorro, certificados de depósito, cuentas de fondos de inversión y otros productos y servicios específicos para cada banco. En general, un banquero de primer nivel no facilita ni aprueba ningún tipo de préstamo, aunque en algunos casos se le exige que genere clientes potenciales de los clientes para el seguimiento de los oficiales de préstamos del banco
.Un banquero principal debe tener un buen historial de ventas y sentirse cómodo con clientes potenciales de todos los orígenes sociales y económicos. Él o ella debe estar completamente informado de todos los productos y servicios actuales y anteriores para infundir confianza en los clientes. La capacidad de inspirar confianza es una de las cualidades más importantes que un banquero principal puede poseer a medida que el trabajo gira en torno a evaluar la información financiera privada y encontrar soluciones a problemas a veces difíciles. Por ejemplo, si un cliente quiere abrir una inversiónCuenta de fondos mentales, pero no tiene el ingreso discrecional para financiar adecuadamente esa cuenta, el banquero debe encontrar una solución de inversión que coincida mejor con las necesidades y habilidades del cliente.
Los requisitos para ser un banquero principal no son extensos. En general, el banquero necesita al menos un año de experiencia en un banco como cajero o empleado o experiencia en un campo orientado al servicio al cliente relacionado. El banquero también debe poseer habilidades verbales y escritas suficientes para facilitar la comunicación clara. Por lo general, también se requiere un historial de generación de clientes potenciales de ventas y redes con clientes y clientes.
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