Hva gjør en fremste bankmann?

En fremste bankmann er medlem av en kommersiell eller investeringsbank som er ansvarlig for å fullføre flere forskjellige oppgaver. Hovedansvaret til en fremste bankmann er å selge bankens produkter og tjenester. Slikt salg krever konsultasjon med kunder, undersøkelse og vurdering av deres behov i forhold til deres økonomiske situasjon, og skreddersyr bankprodukter og tjenester til deres spesifikke behov. En fremste bankmann er også ansvarlig for å sikre at alle bankpolitikker følges i løpet av disse salgene og transaksjonene, samt for å utføre andre, ikke-kunders relaterte bankoppgaver. Disse oppgavene inkluderer å opprette, arkivere og vedlikeholde poster og delegere oppgaver etter behov.

I hierarkiet i en forretningsbank har en fremste bankmann mer ansvar og ansiennitet enn en teller, men regnes ikke som en del av bankens ledergruppe. Stillingen fokuserer på salg og generering av potensielle kunder for en rekke bankprodukter og tjenester. Disse proKanaler og tjenester inkluderer sjekk- og sparekontoer, innskuddsbevis, kontoer for investeringsfond og andre produkter og tjenester som er spesifikke for hver bank. Generelt er en fremste bankmann ikke tilrettelagt eller godkjenner noen type lån, men i noen tilfeller kan han eller hun være pålagt å generere klientledninger for oppfølging av bankens låneansvarlige.

En fremste bankmann må ha en god salgsrekord og være komfortabel med potensielle kunder med all sosial og økonomisk bakgrunn. Han eller hun trenger å bli fullt ut av alle nåværende og tidligere produkter og tjenester for å innpode tillit til kunder. Evnen til å inspirere til tillit er en av de viktigste egenskapene som en fremste bankmann kan ha når jobben dreier seg om å evaluere privat økonomisk informasjon og finne løsninger på noen ganger vanskelige problemer. For eksempel, hvis en kunde vil åpne en investeringment fondskonto, men har ikke den skjønnsmessige inntekten for å finansiere den kontoen, må bankmannen finne en investeringsløsning som bedre samsvarer med kundens behov og evner.

Kravene for å være en fremste bankmann er ikke omfattende. Generelt trenger bankmannen minst ett års erfaring i en bank som teller eller kontorist eller erfaring innen et relatert kundeserviceorientert felt. Bankmannen må også ha muntlig og skriftlig ferdighet som er tilstrekkelig til å lette klar kommunikasjon. En historie med å generere salgsledninger og nettverk med kunder og kunder er vanligvis nødvendig også.