Co robi Premier Banker?
Premier bankier jest członkiem banku komercyjnego lub inwestycyjnego, który jest odpowiedzialny za wykonanie kilku różnych zadań. Głównym obowiązkiem głównego bankiera jest sprzedaż produktów i usług banku. Taka sprzedaż wymaga konsultacji z klientami, badania i oceny ich potrzeb w odniesieniu do ich sytuacji finansowej oraz dostosowania produktów i usług bankowych do ich konkretnych potrzeb. Główny bankier jest również odpowiedzialny za zapewnienie przestrzegania wszystkich zasad banku podczas sprzedaży i transakcji, a także za wykonywanie innych zadań bankowych niezwiązanych z klientem. Te zadania obejmują tworzenie, archiwizowanie i utrzymywanie zapisów oraz delegowanie zadań w razie potrzeby.
W hierarchii banku komercyjnego główny bankier ma większą odpowiedzialność i staż pracy niż bankomat, ale nie jest uważany za część zespołu zarządzającego banku. Pozycja koncentruje się na sprzedaży i generowaniu leadów dla szeregu produktów i usług bankowych. Te produkty i usługi obejmują rachunki czekowe i oszczędnościowe, certyfikaty depozytowe, rachunki funduszy inwestycyjnych oraz inne produkty i usługi właściwe dla każdego banku. Zasadniczo główny bankier nie ułatwia ani nie zatwierdza żadnego rodzaju pożyczki, chociaż w niektórych przypadkach może on zostać poproszony o wygenerowanie potencjalnych klientów do dalszych działań ze strony urzędników banku.
Premier bankier musi mieć dobre wyniki sprzedaży i dobrze się czuć z potencjalnymi klientami ze wszystkich środowisk społecznych i ekonomicznych. Musi być w pełni poinformowany o wszystkich obecnych i wcześniejszych produktach i usługach, aby wzbudzić zaufanie klientów. Zdolność do wzbudzania zaufania jest jedną z najważniejszych cech, które może posiadać główny bankier, ponieważ jego praca polega na ocenie prywatnych informacji finansowych i znajdowaniu rozwiązań czasami trudnych problemów. Na przykład, jeśli klient chce otworzyć rachunek funduszu inwestycyjnego, ale nie ma dochodu uznaniowego, aby odpowiednio sfinansować ten rachunek, bankier musi znaleźć rozwiązanie inwestycyjne, które lepiej odpowiada potrzebom i możliwościom klienta.
Wymagania dotyczące bycia głównym bankierem nie są zbyt duże. Zasadniczo bankier potrzebuje co najmniej rocznego doświadczenia w banku jako kasjer lub urzędnik lub doświadczenia w pokrewnej dziedzinie zorientowanej na obsługę klienta. Bankier musi również posiadać umiejętności werbalne i pisemne wystarczające do ułatwienia jasnej komunikacji. Zazwyczaj wymagana jest również historia generowania potencjalnych sprzedaży i nawiązywania kontaktów z klientami i klientami.