Co dělá Premier Banker?
Přední bankéř je členem komerční nebo investiční banky, která odpovídá za plnění několika různých úkolů. Primární zodpovědností premier bankéře je prodej produktů a služeb banky. Takový prodej vyžaduje konzultace s klienty, posouzení a posouzení jejich potřeb ve vztahu k jejich finanční situaci a přizpůsobení bankovních produktů a služeb jejich konkrétním potřebám. Přední bankéř je rovněž odpovědný za zajištění dodržování všech bankovních zásad v průběhu těchto prodejů a transakcí, jakož i za provádění jiných bankovních úkolů, které se netýkají zákazníků. Mezi tyto úkoly patří vytváření, archivace a údržba záznamů a delegování úkolů podle potřeby.
V hierarchii komerční banky má přední bankéř více odpovědnosti a seniority než bankomat, ale nepovažuje se za součást manažerského týmu banky. Tato pozice se zaměřuje na prodej a generování potenciálních zákazníků pro řadu bankovních produktů a služeb. Mezi tyto produkty a služby patří kontrolní a spořicí účty, vkladové certifikáty, účty investičních fondů a další produkty a služby specifické pro každou banku. Obecně platí, že první bankéř nesnadňuje ani neschvaluje žádný typ půjčky, i když v některých případech může být od něj požadováno, aby generoval klientské kontakty pro následné sledování vedoucími banky.
Přední bankéř musí mít dobré obchodní výsledky a být spokojený s potenciálními klienty ze všech sociálních a ekonomických prostředí. Musí být plně obeznámen se všemi současnými i bývalými produkty a službami, aby vzbudil důvěru zákazníků. Schopnost vzbuzovat důvěru je jednou z nejdůležitějších vlastností, které může mít přední bankéř, když se práce točí kolem hodnocení soukromých finančních informací a hledání řešení někdy obtížných problémů. Například pokud chce zákazník otevřít účet investičního fondu, ale nemá k dispozici diskreční příjem k přiměřenému financování tohoto účtu, musí bankéř najít investiční řešení, které lépe odpovídá jeho potřebám a schopnostem.
Požadavky na to, aby se stal předním bankéřem, nejsou rozsáhlé. Obecně platí, že bankéř potřebuje alespoň jeden rok praxe v bance jako teller nebo referent nebo zkušenosti v související oblasti zaměřené na zákaznické služby. Bankéř musí mít také ústní a písemné dovednosti dostatečné k usnadnění jasné komunikace. Obvykle je také vyžadována historie generování prodejních kontaktů a vytváření sítí se zákazníky a klienty.