Co dělá přední bankéř?
Premier Banker je členem komerční nebo investiční banky, která je odpovědná za splnění několika různých úkolů. Hlavní odpovědností předního bankéře je prodat produkty a služby banky. Takový prodej vyžaduje konzultaci s klienty, zkoumání a hodnocení jejich potřeb ve vztahu k jejich finanční situaci a přizpůsobení bankovních produktů a služeb jejich konkrétním potřebám. Premier Banker je také zodpovědný za zajištění toho, aby byly všechny bankovní politiky dodržovány v průběhu těchto prodejů a transakcí, jakož i za plnění dalších bankovních úkolů souvisejících s ne-zákazníky. Mezi tyto úkoly patří vytváření, podání a udržování záznamů a delegování úkolů podle potřeby. Tato pozice se zaměřuje na prodej a generování potenciálních zákazníků pro řadu bankovních produktů a služeb. Tyto proMezi kanály a služby zahrnují kontrolní a spořicí účty, vkladové osvědčení, účty investičního fondu a další produkty a služby specifické pro každou banku. Obecně platí, že přední bankéř neusnadňuje ani neschvaluje žádný typ půjčky, i když v některých případech může být povinn generovat klientské vedení pro následné sledování úvěrovými úředníky banky.
Premier Banker musí mít dobré prodejní výsledky a být spokojený s potenciálními klienty všech sociálních a ekonomických zázemí. Musí být plně obeznámen o všech současných a bývalých produktech a službách, aby vložil důvěru zákazníkům. Schopnost inspirovat sebevědomí je jednou z nejdůležitějších vlastností, které může přední bankéř vlastnit, protože práce se točí kolem hodnocení soukromých finančních informací a hledá řešení někdy obtížných problémů. Například, pokud chce zákazník otevřít investiceÚčet fondu fondu, ale nemá diskreční příjmy, aby adekvátně financoval tento účet, musí bankéř najít investiční řešení, které lépe odpovídá potřebám a schopnostem zákazníka.
Požadavky na to, aby byl přední bankéř, nejsou rozsáhlé. Obecně si bankéř potřebuje alespoň jeden rok zkušeností v bance jako pokladník nebo úředník nebo zkušenosti v souvisejícím poli zaměřeném na zákaznický servis. Bankéř musí také mít slovní a písemné dovednosti dostatečné k usnadnění jasné komunikace. Obvykle je také vyžadována historie generování prodejních potenciálních zákazníků a vytváření sítí se zákazníky a klienty.