¿Cómo elijo las mejores carteras de ETF?
La inversión de Exchange Traded Fund (ETF) puede conducir a algunas configuraciones de cartera interesantes. Las mejores carteras de ETF generalmente se diversifican con el énfasis puesto en el objetivo de la inversión. Los ingresos actuales, el crecimiento del capital y la mitigación de riesgos son tipos de objetivos de inversión que se abordan al crear carteras de ETF. La combinación de inversiones ETF puede producir carteras de inversión únicas y personalizadas.
Muchos ETF se componen de una cartera de activos financieros. La configuración de las carteras de ETF determinará el rendimiento en diferentes condiciones de mercado. Un ETF diseñado para ingresos actuales estará compuesto por inversiones en acciones que pagan dividendos. El ETF puede comprar estas acciones sobre la base de los rendimientos de dividendos más altos o el historial más sólido de crecimiento de dividendos. La capitalización de mercado y la liquidez también pueden ser factores en la selección de valores.
El inversor que busca la revalorización del capital puede estar interesado en un ETF centrado en acciones de crecimiento. Las empresas en crecimiento invierten las ganancias en la empresa en lugar de pagar dividendos a los accionistas. El inversor podría obtener una ganancia de capital a través del aumento del valor de las acciones. Se utilizan muchos métodos diferentes para evaluar las existencias de crecimiento, incluidas las técnicas de análisis fundamentales y técnicas.
Las técnicas de mitigación de riesgos están diseñadas en algunos ETF. La diversificación de la cartera invirtiendo en activos financieros no relacionados intenta controlar la volatilidad al tiempo que proporciona una tasa de rendimiento constante. Estos ETF pueden consistir en acciones, bonos, productos básicos o monedas, y son una combinación de muchos tipos diferentes de activos. Muchas de estas carteras de ETF se gestionan activamente.
Los ETF altamente apalancados están diseñados para la especulación a corto plazo en los movimientos de los precios del mercado. Los ETF apalancados suelen rastrear índices importantes y pueden ser posiciones largas o cortas. Los retornos pueden ser dos o tres veces el pago normal, pero las pérdidas potenciales también se magnifican en estos mismos niveles. Dado que los ETF se negocian como acciones individuales, el operador a corto plazo puede usar ETF apalancados para las fluctuaciones de precios del índice de negociación oscilante.
Muchos inversores siguen tipos específicos de empresas, productos y servicios. Las mejores carteras de ETF para este tipo de inversionistas son los ETF de la industria y el sector. Estos ETF poseen una cartera de acciones dentro de una industria en particular, lo que proporciona un enfoque más diversificado para la inversión en el sector. El riesgo de que una empresa falle se mitiga con la inversión en una canasta de empresas similares.
Los principales ETF del mercado están disponibles para índices nacionales e internacionales. Los principales índices rastrean grandes segmentos del mercado de valores, que generalmente representan las condiciones económicas generales en diferentes países. Las carteras ETF que combinan índices de varios países pueden ser la mejor opción para el inversor diversificado. Los ETF en moneda extranjera también están disponibles individualmente como una canasta de monedas.
Los ETF de materias primas proporcionan seguridad financiera que no está correlacionada con el mercado de valores. Los activos no correlacionados deberían ser una parte de la cartera diversificada. En tiempos de caída del mercado de valores, el sector de los productos básicos generalmente avanza. Estudios recientes indican que una cartera que consiste en inversiones diversificadas en acciones, bonos y materias primas proporciona rendimientos constantes sin cambios de volatilidad excesivos.