Comment choisir les meilleurs portefeuilles de FNB?
Les investissements dans les fonds négociés en bourse (FNB) peuvent donner lieu à des configurations de portefeuille intéressantes. Les meilleurs portefeuilles de FNB sont généralement diversifiés, l’accent étant mis sur l’objectif du placement. Le revenu courant, la croissance du capital et l'atténuation des risques sont des types d'objectifs de placement pris en compte lors de la constitution d'un portefeuille de FNB. La combinaison de placements en FNB peut produire des portefeuilles de placement uniques et personnalisés.
De nombreux ETF sont composés d’un portefeuille d’actifs financiers. La configuration des portefeuilles de FNB déterminera la performance dans différentes conditions de marché. Un FNB conçu pour le revenu courant sera composé d'investissements dans des actions à dividendes. Le FNB peut acheter ces actions sur la base des rendements de dividendes les plus élevés ou de la plus forte croissance de ses dividendes. La capitalisation boursière et la liquidité peuvent également être des facteurs dans la sélection des titres.
L’investisseur qui recherche une plus-value du capital peut être intéressé par un FNB axé sur les actions de croissance. Les sociétés en croissance réinvestissent leurs bénéfices dans l'entreprise plutôt que de verser des dividendes aux détenteurs d'actions. L'investisseur pourrait réaliser un gain en capital en augmentant la valeur de l'action. De nombreuses méthodes différentes sont utilisées pour évaluer les stocks de croissance, notamment des techniques d'analyse fondamentale et technique.
Des techniques d'atténuation des risques sont conçues pour certains FNB. La diversification du portefeuille en investissant dans des actifs financiers non liés tente de contrôler la volatilité tout en offrant un taux de rendement constant. Ces FNB peuvent être constitués d’actions, d’obligations, de produits de base ou de devises et sont une combinaison de nombreux types d’actifs. Bon nombre de ces portefeuilles de FNB sont gérés activement.
Les FNB à fort effet de levier sont conçus pour la spéculation à court terme sur les mouvements des prix du marché. Les FNB à effet de levier suivent généralement les principaux indices et peuvent être des positions longues ou courtes. Les rendements peuvent être deux ou trois fois plus élevés que les paiements normaux, mais les pertes potentielles sont également amplifiées à ces mêmes niveaux. Les ETF étant négociés comme des actions individuelles, le négociant à court terme peut utiliser des ETF à effet de levier pour faire fluctuer les fluctuations des prix des indices.
De nombreux investisseurs suivent des types spécifiques d’entreprises, de produits et de services. Les meilleurs portefeuilles de FNB pour ce type d’investisseur sont les FNB du secteur et du secteur. Ces FNB possèdent un portefeuille d’actions dans un secteur donné, offrant une approche plus diversifiée de l’investissement sectoriel. Le risque de défaillance d’une entreprise est atténué par l’investissement dans un panier d’entreprises similaires.
Les principaux FNB du marché sont disponibles pour les indices nationaux et internationaux. Les principaux indices suivent les segments importants du marché boursier, qui représentent généralement les conditions économiques générales dans différents pays. Les portefeuilles de FNB combinant des indices de différents pays peuvent constituer le meilleur choix pour un investisseur diversifié. Les ETF en devises sont également disponibles individuellement sous forme de panier de devises.
Les FNB sur matières premières offrent une sécurité financière sans corrélation avec le marché boursier. Les actifs non corrélés devraient faire partie du portefeuille diversifié. En période de baisse des marchés boursiers, le secteur des produits de base progresse généralement. Des études récentes indiquent qu'un portefeuille constitué d'investissements diversifiés en actions, obligations et produits de base fournit des rendements stables sans fluctuation excessive de la volatilité.